宋晶晶

摘 要：随着我国经济与科技的不断发展，人们的生活水平有所提升，大众参与金融活动及金融投资的机会逐步增多。在这样的发展背景下，银行以及其他金融机构应该重视客户身份识别管理，尤其是对于反洗钱制度的完善来说，客户身份的成功识别与管理能够维护金融市场的稳定发展，同时还能够保障客户的资金安全，实现银行的持续发展。然而就目前的情况来看，我国很多金融领域反洗钱客户身份识别管理还存在很多问题有待解决，本文将从我国洗钱及其上游犯罪特征分析、客户身份识别存在的难点以及提升客户身份识别建议三个方面进行相关论述，以供参考。

关键词：金融领域;反洗钱;客户身份识别管理;现状分析

中图分类号：D9 文献标识码：A doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.08.060

0 引言

客户身份识别制度是金融领域中反洗钱的三大核心制度之一，对于客户身份识别的管理情况将会直接影响客户资金的安全，同时还会影响之后大额及可疑交易的上报以及客户身份资料记录的保存。从近几年来我国很多已经处理的贪腐案件来看，也能够看出我国存在落实反洗钱客户身份识别工作不理想的问题。要想保障国内金融市场的正常发展，净化金融发展环境，相关管理部门以及机构就应该对客户身份识别管理进行深层次的研究，正视当前存在的身份识别问题，优化信息管理系统，严厉打击洗钱活动，促进我国金融行业的持续发展。

1 我国洗钱及其上游犯罪特征分析