中国人民银行济南分行课题组

摘   要：对地下钱庄交易对手进行查处，实现对地下钱庄供需两端的全面打击，有助于根除地下钱庄滋生土壤。但从需求侧打击地下钱庄面临实践经验少、跨区域执法管辖权不明等问题。国家外汇管理局山东省分局通过探索重大案件授权督办制度、深化汇警合作联动机制等措施实现了对地下钱庄交易对手的有效打击，为从根本上打击地下钱庄犯罪行为提供了有益借鉴。

关键词：地下钱庄;需求侧;行政执法;管辖权

中图分类号：F830  文献标识码：B  文章编号：1674-2265（2020）05-0062-04

DOI：10.19647/j.cnki.37-1462/f.2020.05.010

一、引言

地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，通俗而言是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。地下钱庄的危害性极大，其助长了贪污、走私、贩毒、逃骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪;破坏金融市场秩序，危害金融安全与稳定;造成经济金融统计失真，影响经济决策和政策制定。

打击地下钱庄是一项长期艰巨的工作，也是提升国家治理能力、维护外汇市场秩序和国家经济金融安全与稳定的重要一環。为有效防范异常资金跨境流动风险，国家外汇管理局坚决贯彻落实中央有关强监管、防风险的决策部署，坚持底线思维和问题导向，自2015年开始配合人民银行、公安部等部委持续开展“打击通过离岸公司和地下钱庄转移赃款”专项行动（以下简称专项行动），始终保持对地下钱庄犯罪活动的高压打击态势，不断深化联合打击成效，切实维护国家经济金融秩序。……