张诗婧

摘要：技术创新与扩散，作为一个经济体发展的不竭动力，具有鲜明的经济特征和政策要求。文章尝试对其微观发展机理进行考虑，从技术创新与发展的系统概念出发，再从其企业层面的发生机理进行剖析，总结出金融资产的合理配置对技术创新与扩散的促进作用，最后给出合理化政策建议。

关键词：技术创新与扩散；系统概念；发生机理；政策建议

一、引言

创新，是一个企业、地区乃至于国家发展前进的不竭动力。随着现今社会“知识经济”概念的出现，市场本身的机制化发展对各级单位进行技术创新的要求也变得越来越高。纵观我国的经济社会发展史，每一种具有代表性的技术创新的出现及扩散，都能够为社会发展带来全新的方向性指导，并提供新的市场空间和动力。目前，我国处在经济转型的关键阶段，制造业也开始从套利型企业逐渐转变为创新型企业，我国经济能否跨越中等收入陷阱与其转变的顺利与否有直接关系。本文基于以上分析，从我国经济的微观角度，对技术创新与扩散进行探究。

二、微观发展机理

（一）系统概念

首先，是技术创新与扩散的主体。根据经济学家熊彼特的理论，技术创新与扩散包括了技术持有者的创新转让，也包括了技术采用者的创新采用。技术的创新过程从本质上来看是一种自我模仿的过程，可以理解为自己对自己的不断再利用，所以说，创新者与扩散者两者可以互相转化。其次，对技术创新和扩散的对象进行分析。技术创新与扩散的对象是技术创新成果，而这一成果往往具有较为显著的商品化特征，可以使得企业家充分利用社会中的潜在盈利机会。接下来，必须要从系统性因素来考虑，分析技术创新和扩散的有效性，必须观察到技术创新与扩散行为对实际社会经济发展的表征情况。毫无疑问，如果世界不存在技术创新的扩散行为，而仅实现了商品化，这种类型的技术创新就不具有有效性，无法形成任何有效的规模化，从过程来看，完全无法对社会的发展和表征提供合理的动力支撑。从技术创新与扩散的社会需求和机理的层面看来，技术创新和扩散之所以能够带来效益，在于其创造了社会需求，并分层次对其进行满足，需求进一步反向对技术创新进行促进，从而带来更多的附加值。最后，是环境因素。较为优秀的发展环境毫无疑问对技术创新和扩散带来相性较好的发展取向。技术创新过程必须借助于一定的媒介，作为一种共识，可以受到政府在其中所扮演的导向作用。政府在这一过程中所扮演的导向性作用，可以很好的影响技术创新和扩散的强度、速度以及最为重要的方向。利用这一媒介在应用过程中的通道作用，技术创新的优秀成果得以在目标市场区域进行完整扩散，从而带来经济增长。

（二）企业层面

技术的使用遍布于我国社会的各个部分，但主要的商业用于开发方，集中于我国的各类基层企业。分析我国的技术创新与扩散情况，首先要从我国基层的企业创新开始。

企业的技术创新与扩散主要与其研发活动有关，主要基于其稳定丰富的投资金额。这种性质导致其面临很多诸如创新风险大、信息不对称等的问题，同时也面临了需要长周期、正向溢出效应和投资金额大等的刚性需求。基于一定的实际情况，可以得出，企业内部资金在进行创新活动时，主要面临两个困难：一是创新活动可能因企业内部财务不稳定、资金链断裂而中止 ；二是创新活动中有较多调整成本，若随意中断再继续会使企业遭受更大的损失。简而言之，企业的技术创新与扩散活动，受到了不稳定的融资来源和高额的调整成本的制约。对于此，企业往往会考虑配置金融资产来保证自身的技术创新投资。

基于我国金融业存在超额的回报率，参与技术创新和扩散的企业存在两种配置金融资产的动机，分别为市场套利和资金储备。基于金融业市场套利动机来看，在这种超额回报率的驱使下，会对企业创新造成三方面影响 ：一是企业在融资约束条件下可用资本有限，这会使金融资产投资减少用于企业创新资源。二是金融资产的超额回报率会阻碍企业进行创新，从而使企业侵占原本应用于创新投入的资源，最终降低了企业的创新投入。三是企业资产将逐渐泡沫化，如果实体企业过度金融化，造成实体企业更注重于短期利益，放弃对长期创新的重视。所以，在融资条件的约束下，会表现出“挤出效应”，即市场套利行为会明显降低企业创新投入。

基于资金储备动机来看，金融资产配置主要通过以下渠道来影响企业创新，一是具有资本成本效应。因为，金融资产相对于现金资产，可以通过合适的资产管理来获得一定量的回报，而降低外界融资产生的资本成本，可以使企业获得更多资金，因此以金融资产的方式进行资金储备，有助于企业创新投入的平滑；二是企业经营业绩可以通过对金融资产的投资产生的超额收益来改善，从而通过收入效应来促使企业技术创新和扩散。

（三）金融资产的反向功能

基于资金储备动机来看，金融资产配置主要通过以下渠道来影响企业技术创新和扩散，一是具有资本成本效应，因为，金融资产相对于现金资产，可以通过合适的资产管理来获得一定量的回报，而降低外界融资产生的资本成本，可以使企业获得更多资金，因此以金融资产的方式进行资金储备，有助于企业创新投入的平滑；二是企业经营业绩可以通过对金融资产的投资产生的超额收益来改善，从而通过收入效应来促使企业创新。

所以，利用资金储备动机对企业的资产金融化，是以缓解融资约束为目，则企业超额融资的方法可以是在外部融资环境好的条件下进行，或在资金约束程度较低的情况下，把多余的资金投资至有超额回报率的金融资产。这可以大大降低融资成本，还可以缓解企业所面临的资金约束，从而促进企业的技术创新和扩散。

三、政策建议

（一）优化政策环境

基于上述分析，为了合理促进我国的技术创新与扩散，首先要对政策环境进行优化。环境的改善必须依靠我国的政府强制力。政府必须通过对财政投入的合理配置和对相关技术创新方的税收优惠进行综合考虑。政府在完善立法的基础上，可以通过设立专项基金的方式来优化整体市场情况。同时，对待出口的相关技术采取增值税率扣减的对策。

对于政策环境的拓展，政府必须支持各类科技拓展计划，同时培育资本市场的平稳安全发展。发展对于整体市场有益处的风险评估机构，并且协理推进知识产权行业的发展，保护技术创新活动的知识产权，对于相关合法权益给予保护。最后，继续根据产业政策为主要纲要进行技术创新与扩散政策的编制，合理加强财政激励力度。

（二）优化市场环境

优化市场体系，最主要的手段就是直接培育市场体系的健全发展，从市场机制的角度出发市场机制的最重要领域方向就是竞争的环节，为了营造一个合理完美的市场机制，必须对竞争这一过程进行合理的引导配置。作为上层管理机构的政府，必须充分发挥其政策强制力，对市场的人才培养机制进行改革，对优秀的竞争机理进行扩散化培训。

（三）加强政府监管

加强政府监管，需要充分明确各个监管部门的职责，充分发挥国家监督工作委员会等监管部门对技术创新与扩散的协作监督管理职能，以行为监管和功能监管为主；相关金融、信息、商务等部门作为辅助，形成完善的监管体系，明确监管分工及合作机制。并依据实际情况对监管的程度和复杂度加以確定，对于技术创新与扩散的发展情况不同于传统行业，其复杂性较强，特殊情况较多，针对其监管需要一个分类分级管理制度。

参考文献：

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[2]万谦.产品特征和市场特征对技术创新扩散的影响[D].重庆师范大学，2006.

[3]曹霞，张路蓬.企业绿色技术创新扩散的演化博弈分析[J].中国人口·资源与环境，2015（07）.

[4]廖志高.技术创新扩散速度模型及实证分析[D].四川大学，2004.

（作者单位：东营市胜利油田第一中学）