秦靖钧

摘要：职务犯罪侦查工作是法律赋予检察机关的一项重要职权，也是检察机关履行法律监督职能、服务经济社会发展的重要体现。查询、冻结犯罪嫌疑人在金融机构的存款、账户已成为检察机关查办职务犯罪案件的一个重要突破口。

关键词：银行；存款查询；职务犯罪

职务犯罪侦查工作是法律赋予检察机关的一项重要职权，也是检察机关履行法律监督职能、服务经济社会发展的重要体现。检察机关在查办职务犯罪案件过程中，经常需要查询、冻结犯罪嫌疑人在金融机构的存款、账户。金融机构获取的信息越多，侦查的方向和思路就越明确，突破案件的把握性就越高，拓宽深挖窝、串案的空间就越大。因此，查询、冻结犯罪嫌疑人在金融机构的存款、账户已成为检察机关查办职务犯罪案件的一个重要突破口。

一、查询、冻结犯罪嫌疑人存款所面临的现实困境

（1）开户行不确定问题。查询中经常会遇到开户行不确定问题，一是不知卡号是哪个商业银行的；二是知道是哪个银行开户的，但是不确定是在该银行哪个网点开户。开户行不能确定，将会使查询工作效率低下，事倍功半。有时影响战机，导致追赃工作陷于被动。

（2）查询不够便捷。查询犯罪嫌疑人银行账户情况，只能在其开户的营业网点才能查询，对于在其他营业网点开户的账户，有些银行不予查询，有些银行则查不出来（如：信用社）。自侦工作往往需要查明的是过去几年发生的事情，要查清某一账户的所有资金往来情况，就必须查询该账户自开户一来的所有历史交易明细。……