摘  要：基金管理是一门理论性与实践性很强的金融学专业课程，以《高等学校课程思政建设指导纲要》为指引，围绕价值塑造、知识传授和能力培养“三位一体”的课程目标，构建基金管理课程思政教学改革设计框架，形成以知识结构为主线，以思政专题为抓手，以模拟运作基金为手段，将价值塑造贯穿于整个教学过程之中的课程思政教学设计方案，对于培养新时代金融专业人才具有重要的现实意义。

关键词：课程思政;基金管理;教学设计

中图分类号：G423.07      文献标志码：A          文章编号：2096-000X（2022）19-0174-05

Abstract： Fund Management is a highly theoretical and practical course in finance. Guided by the Guiding Outline of Ideological and Political Construction of Curriculum in colleges and universities， focusing on the "trinity" of value building， knowledge transfer and ability development， this paper constructs the framework of teaching reform in the course of Fund Management. It is of great practical significance to cultivate financial professionals in the new era to form curriculum design scheme of taking knowledge structure as the main line， taking ideological and political topics as powerful tool， simulating the operation of fund as the means， and shaping of value running through the whole teaching process。

Keywords： ideological and political education of Curriculum; Fund Management; instructional design

全球化、多元化、证券化是金融业发展的大趋势，基金业以其独特的制度优势，在金融体系中的地位与作用不断增强，以证券投资基金为主体的机构投资者成为了资本市场的重要力量。在中国，余额宝让货币市场基金走进了千家万户，货币市场基金的爆发式增长使其成为老百姓资产管理与理财的重要工具，基金及其基金管理有关的理论与实务问题引起了社会的广泛关注，基金管理课程成为了金融专业学生的重要课程。基金管理课程理论与实践相结合，理论性、实践性和时代性很强，传统教学方式注重知识的灌输，培养学生的实践能力和应用能力不强，职业道德和金融伦理教育不到位，难以满足金融业现实的人才需求。与此同时，立德树人、课程思政等一系列以习近平总书记关于教育的重要论述为指导的教育改革，对课程教学提出了新的要求，探讨新时代背景下基金管理课程教学改革，形成以课程思政为导向的课程教学设计方案，对于提高基金管理教学效果，实现“三位一体”的课程目标有重要的现实意义，对于经管类课程开展课程思政教学改革有借鉴意义。

一、基金管理课程思政教学目标与教学设计原则

（一）基金管理课程教学目标

课程教学目标是课程教学改革的基础和前提。传统基金管理课程的教学目标包括三大块：知识目标、能力目标和素质目标，比较侧重知识目标，素质目标中包含了思政内容，但是没有明确提出思政目标，并且在具体的课程教学设计过程中，没有明确的能力目标和素质目标的实现途径。

2020年5月教育部印发了《高等学校课程思政建设指导纲要》（以下简称《纲要》），《纲要》指出：落实立德树人根本任务，必须将价值塑造、知识传授和能力培养三者融为一体、不可割裂。全面推进课程思政建设，就是要寓价值观引导于知识传授和能力培养之中，帮助学生塑造正确的世界观、人生观、价值观。以《纲要》为指引，基金管理课程的教学目标重新确定如下。

课程以立德树人为根本任务，以价值塑造、知识传授与能力培养三者融合为总体目标，需要达成以下具体目标。

（1）思政目标：政治觉悟高、拥有良好的职业道德与金融伦理，具有创新精神与团队合作精神。（2）知識目标：掌握基金特征与品种、基金交易与费用、基金募集与运作、基金绩效与治理等基础知识，掌握基金业政策与法规，熟悉基金业历史、现状与未来发展趋势，了解基金行业理论研究前沿;（3）能力目标：具备设立基金、构建基金资产组合与投资组合、进行基金合规管理和信息披露、开展基金绩效评价等职业能力，具备获取基金从业资格证书的能力。

新的课程教学目标体现了两大特色：第一，单列了课程思政目标，思政目标涵盖了政治、道德和精神三方面内容，政治方向的引领，侧重在“为谁培养人”;职业道德和金融伦理的遵循、创新精神与团队合作精神的树立，侧重在“培养什么样的人”。对政治觉悟与道德水平的培养，要围绕《纲要》要求，从习近平新时代中国特色社会主义思想进教材进课堂进头脑、培育和践行社会主义核心价值观、加强中华优秀传统文化教育、深入开展宪法法治教育、深化职业理想和职业道德教育五大内容重点入手全面推进落实。第二，在能力目标中，强调了职业能力的培养，重视把学位教育与行业资格认证相互联系，促进二者的有机融合，努力培养学生的实践能力和应用能力，侧重在“怎样培养人”。

（二）基金管理课程思政教学设计的基本原则

开展课程思政教学改革，总体原则就是遵循《纲要》的指引，按照《纲要》要求对原来的课程教学设计从教材与参考文献、教学大纲与教学计划、课堂教学安排与过程管理、教学方式与教学手段、课程考核与成绩评定等方面进行全方位的重新审视和调整，具体的原则包括。

（1）坚持“三位一体”的课程目标原则。“三位一体”就是“价值塑造、知识传授和能力培养”融为一体。基金管理作为金融专业的专业课，其教学目标不能仅仅局限于传授知识，还必须把知识传授与能力培养、价值塑造融为一体，以立德树人为根本任务，始终把德育教育放在首位，把职业伦理和道德教育摆在显著位置，在注重掌握基本知识的同时，强调学生的实践能力和动手能力培养，使其具备过硬的职业能力，始终坚持在知识传授与能力培养的过程中塑造价值观。本文就是以这一基本原则为指导，从“三位一体”融合的视角来开展课程教学改革设计的。

（2）坚持“以学生为中心”教学原则。课程教学要因材施教，根据学生的具体情况施教并根据情况变化及时进行调整，因此要强化教学过程中与学生的沟通，及时了解学生动态，了解学生的知识结构，了解学生的学习需求，根据学生的知识背景和学习需求来安排教学。现代信息技术为教师与学生的适时交流提供了非常好的工具，例如微信群、QQ群等，技术进步为教师开展线下教学、线上交流提供了非常好的条件。基金管理课程有很强的实用性，学生学习兴趣浓厚，但是要掌握基金运作规律，对基金资产进行配置，构建投资组合，需要金融投资方面的基础知识作为铺垫，所以教师要了解学生已经掌握哪些知识基础，要补充哪些知识，然后开展教学设计。归根结底，教学目标的实现，本质上是学习目标的实现，体现为学生的获得感。

（3）坚持课上课下结合原则。就是要正确处理好课堂教学与课下自学的关系，充分发挥学生的自主性，挖掘课下学习潜力，纠正传统教学以课堂为主，学生被动接受的教学模式。课堂教学时间短，时效性强，没有足够的思考时间，而课下自学则正好相反，加上教师的引导，课下自学的功效将事半功倍。在很多时候，教师要求掌握的教学内容，不是通过课程灌输被接受，而是通过课下学习慢慢地内化到学生心脑。以模拟运作教学方式为例，学生在模拟运作过程中发现自己的不足，找到自己需要学习的方向和知识点，开展自主性学习和探究式学习，学习效率明显提高。

（4）坚持学位教育与行业资格认证结合原则。基金行业发展日新月异，已经成为大众理财的重要工具，基金业从业人员的社会需求越来越旺盛，对基金业人才的要求也越来越高。在实务层面，基金监管部门通过基金从业资格考试建立行业门槛，金融行业通过特许金融分析师CFA（Chartered Financial Analyst）、国际金融理财师CFP（Certified Financial Planner）、金融理财师AFP（Associate Financial Planner） 等行业资格认证建立行业标准。作为为基金业输送人才的高等院校，开设基金管理相关课程，如果不能进入行业门槛，没有一定的行业能力，就无法从事基金相关工作，因此，基金管理课程实际上承担了理论与实务衔接的重要任务，要求课程既要有理论性，又要有实践性和时代性，既要开展学位教育，又要适应行业发展对人才需求的特征，重视行业从业要求，坚持把学位教育和行业资格认证协调统一起来。

二、基金管理课程教学设计方案

价值塑造、知识传授和能力培养“三位一体”是课程的总体目标，要实现这一目标，首先要处理好这三者的关系，构建一个分工明确、有主有次的课程教学结构。知识有其自身的结构逻辑，是有形的，所以知识结构可以作为课程设计的基本主线;价值和能力都是无形的，价值的塑造和能力的培养体现在具体的教学过程之中，要通过教学过程的控制才能实现，因此可以作为教学设计中的工具和手段。据此，本文构建了一个以知识结构为主线，以思政专题为抓手，以模拟运作基金为手段，将价值塑造贯穿在整个教学过程之中的课程教学设计基本框架，如图1所示。

（一）知识传授

以知识传授为主，在知识传授过程中塑造价值观，培养能力。基金管理课程知识内容比较庞杂，不同的教材在内容安排上有比较大的差异。从基金的生命周期角度，本文将课程知识体系整合成四个模块：基金特征与品种、基金交易与费用、基金募集与运作、基金绩效与治理，并且明确了每一个模块的主要内容、重点和难点（见表1）。按照知识逻辑形成课堂教学的时间主线，教学方式以课堂讲授为主，适时开展案例教学、研讨式教学与启发式教学，案例教学以描述性案例为主，安排1-2个讨论性案例。通过课外自学、课外作业和基金的模拟运作巩固所学知识，在知识的传授和案例教学中注重与基金从业资格考试内容的契合，强调职业道德与金融伦理教育。

（二）能力培养

以能力培養为主，在能力培养过程中塑造价值观，传授知识。能力培养主要通过模拟运作基金进行，模拟运作基金的教学安排，见表2。具体为（1）组建学习团队。将学生分成8～10个基金管理团队或学习小组，确定学习小组组长，组长负责与老师沟通并组织团队运转，各团队成员进行明确的分工。（2）设立证券投资基金。每个学生团队给予一定的虚拟启动资金，设立一只证券投资基金，确定基金名称、类型和投资策略，基金以国内外价格公开的金融工具为投资对象，买卖价格以实时价格为准。（3）运作投资基金。对基金资产进行配置，构造投资组合。建立班级微信群，每周周末在微信群公布基金净值、基金投资组合的前10大持仓股、单只股票市值的净值占比以及投资组合的调整等，教师及时进行点评。（4）评价证券投资基金。应用基金绩效评价指标对自己的基金进行评价。（5）学习汇报。课程结束前，制作PPT，在课堂上进行模拟操作情况汇报和学习心得汇报。PPT汇报至少包括以下内容：基金投资策略及其变更、资产配置与投资组合依据及其调整依据、基金净值的变化、基金合规性审查、基金绩效评价、操作体会和学习心得等。

基金模拟运作过程中不主张采用模拟炒股软件，但鼓励采用量化投资模型或者自行开发模型进行资产选择和构造投资组合。模拟运作过程中具体的买入和卖出价位，以模拟操作者做出决策那个时点的实际价格为准，具体需要学生从诚信原则出发，从学习的角度而不是盈利的角度决定买卖股价。课程成绩的高低也不以是否盈利或者盈利多少为依据，重点考察做出决策的依据。这样做一方面是因为基金追求长期投资回报，不可以在课程开设期的短时间内进行评价，另一方面是为了避免学生以当天最低价买入，最高价卖出，以博取虚假盈利，影响模拟教学的效果。

通过模拟操作训练，不但锻炼了学生的基金职业能力，包括基金设立、基金类型、基金投资策略、基金资产配置、基金投资组合构建、基金信息披露、基金绩效评价、基金合规性审查等，而且培养了学生的自主性和探究式学习能力，因为在具体资产配置、投资组合的构建与调整的过程中，学生将遇到各种各样的知识、政策与法律问题，此时通过各种渠道查阅相关资料和文献进行学习，学习的针对性和自主性得到了极大的增强。与此同時，在模拟操作过程中，学生可以深刻地领悟到政策不确定性、政治经济形势变化以及突发事件等对资本市场的影响，从而提高学生对全球政治、经济、文化与社会情况的关注程度。最后，在投资中还要面临各种职业道德与金融伦理问题，思考哪些事情能够做，哪些事情不能够做，思考基金经理面临的职业操守、行业规范等问题，真正做到了边做边学边成长。

（三）价值塑造

以价值塑造为主，在价值塑造中传授知识，培养能力。价值观的塑造要贯穿课程教学的全过程。知识传授与能力培养过程中的价值塑造是隐性教育，思政教育是显性教育。课程教学就是要“将显性教育和隐性教育相统一，形成协同效应。”

思政教育的关键是思政元素的挖掘，本文总结出一种课程思政元素挖掘的新思路——“五四式”挖掘思路，具体就是围绕“五大内容重点”，从“四维度”出发，纵横交错挖掘思政元素，如图2所示。“五大内容重点”即：习近平新时代中国特色社会主义思想进教材进课堂进头脑、培育和践行社会主义核心价值观、加强中华优秀传统文化教育、深入开展宪法法治教育、深化职业理想与职业道德教育。“四维度”即课程领域涉及的四个维度：理论与现实维度、历史与现状维度、国内与国际维度、事件与人物维度。

表3展示了基金管理课程思政元素的部分挖掘。对于挖掘出来的思政元素，教师需要对其进行分类整理：（1）对于思政意义显著的思政元素要进行深入解构和拓展，形成思政专题。课程可考虑安排2～3个思政专题，“嵌入”到知识传授链条中，思政专题中的思政元素与知识点对应，通过知识点引出思政点，通过思政点塑造价值，反过来加深学生对知识点的理解和领悟，思政点和知识点互为呼应，相辅相成。（2）大部分思政元素不适合形成思政专题，则“融入”到知识传授过程中进行讲解。融入到知识面中的思政点，犹如星星之火，连接而成燎原之势。“嵌入式”和“融入式”思政教学相互配合，点面结合，将思政元素的价值塑造功能发挥到极致。

三、结束语

本文以基金管理课程为研究对象，其中所应用的理论和方法有非常好的推广价值。从课程目标的设立、开展课程思政教育的基本原则到具体的“三位一体”的课程教学设计，经管类课程可以借鉴，其他相关课程也可以借鉴。其中的特色具体表现：（1）课程思政元素的“五四式”挖掘拓展了思政元素的挖掘思路，思政专题的“嵌入式”教学与思政元素的“融入式”教学，点面结合，思政教育的价值塑造功能得以最大展现。（2）线上交流、线下运作的混合教学模式运作，利用现代教育技术，加强师生互动，突出能力培养，强化学生自主性学习，提升学习效率。（3）重点、难点明确的知识结构模块化整合，有利于学生从总体上把握课程内容，掌握知识重点。这些特色不但有助于价值塑造、知识传授和能力培养“三位一体”课程目标的实现，同时也是该课程教学设计能够被推广应用的核心之所在。在具体的推广过程中，还需要注意课时的安排，基金管理课程一般是32课时，也有的学校是48课时，不管是多少课时，建议首先确定思政专题、案例教学和模拟运作汇报的具体课时，然后再安排知识部分的课堂教学，因为在把握重点和难点的情况下，知识部分的教学安排具有一定的可调整性。

参考文献：

[1]习近平主持召开学校思想政治理论课教师座谈会强调 用新时代中国特色社会主义思想铸魂育人 贯彻党的教育方针落实立德树人根本任务[EB/OL].（2019-03-18）.http：//www.moe.gov.cn/jyb_xwfb/gzdt_gzdt/201903/t20190318_373973.html.

[2]教育部.高等学校课程思政建设指导纲要[Z].2020-05-28.

[3]钱燕.基于建构主义的基金投资与管理课程教学探析[J].大学教育，2017（9）：113-115.

[4]戴鸿丽.“金融学”课程思政的理论思考与实践探索[J].宁波工程学院学报，2020，32（4）：102-107.

[5]郑迎飞.高校课程思政教学改革的思考——以《投资学》课程为例[J].高教学刊，2019（4）：141-143.

[6]冯林，梁巧慧，彭红枫.金融类专业课程思政的理论思考及实践[J].山东教育（高教），2020（12）：32-33.

[7]王明涛.“投资学”课程思政元素挖掘与教学[J].科教导刊（中旬刊），2020（8）：122-123.

[8]刘菊芹.投资基金管理课程教学方法改进探讨[J].现代妇女（下旬），2014（6）：195.

基金项目：2020年湖南省学位与研究生教育改革研究项目“金融硕士职业能力提升培养模式研究”（2020JGYB046）;2020年度中南大学研究生教学案例库建设项目“《基金管理》研究生教学案例库”（2020ALK53）;2021年度中南大学研究生教育教学改革研究项目重点项目“‘双一流’背景下金融类专业学位研究生培养综合改革研究”（研培[2021]040902）

作者简介：陈建中（1968-），男，汉族，湖南新宁人，博士，副教授，研究方向为中小企业融资，互联网金融。