王剑玲 卢 婧

一、引言

银企互联是目前银行提供给高端客户最先进的电子银行产品。为提升财务工作“放、管、服”水平，给科研人员提供更加便捷、高效服务，中科院网络信息中心通过与多家国有银行合作，实现了通过互联网在中科院ARP系统与各家银行网上银行系统（以下简称“网银系统”）之间建立实时数据互联通道，通过ARP系统界面，调用网银系统接口，可以将待付款单据信息发送至网银系统，实现外联制单、网银系统复核和支付、付款结果查询、账户余额查询、报账信息提醒等功能，银行账户和资金管理与调动，通过银行网银系统完成。银企互联在一定程度上能减少财务人员的重复劳动，提高相关财务信息的准确性和及时性，提升财务工作效率和质量。银企互联可以完全满足客户对网上银行在功能和安全性上的相关要求。

二、传统付款方式的弊端

网上报销业务占科研院所总业务量的80%以上，财务人员业务量大，劳动强度高。中央预算单位科研院所在银行开设的账户有基本账户和零余额账户。基本账户的资金来源主要有自然科学基金，科技部、地方政府、科研院所、高校、企业专项经费等，零余额账户有财政下拨的机构运行费和项目，以及基建等款项，资金来源复杂，资金流量大。在没有启用“银企互联”之前，科研院所付款结算方式主要是企业网银。

（一）支付效率低下易出错

1.一般付款模式是出纳根据会计审核过的凭证登录网上银行，手工输入收款单位、对方开户银行、账号和金额，遇到付款笔数多的时候，效率低下容易出错。……