北京市朝阳区人民检察院课题组

一、涉众型金融犯罪概述

（一）涉众型金融犯罪的界定

涉众型经济犯罪一词并非严格意义的法律术语，在2006 年公安部的新闻发布会上，涉众型经济犯罪被界定为涉及众多不特定受害群体的经济犯罪，并列举了典型作案形式，主要有非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等。2017 年11 月，最高人民检察院发布了《关于办理经济犯罪案件若干规定》，其中第78 条首次对“涉众型经济犯罪案件”进行了释明，是指基于同一法律事实、利益受损人数众多、可能影响社会秩序稳定的经济犯罪案件，主要包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、组织、领导传销活动罪、擅自设立金融机构罪、擅自发行股票、公司企业债券罪等。

涉众型金融犯罪是涉众型经济犯罪概念的主要组成部分，涉众型金融犯罪是由于其高发性而被关注和研究，不属于规范罪名。涉众型金融犯罪包含“涉众”“金融犯罪”。“涉众”指的是“涉及不特定公众或群体”，从更准确的含义上，主要指“被害人人数众多”。所谓“金融犯罪”通常指发生在金融领域、违反金融法律法规、危害金融秩序、由刑法明文规定、应受刑法处罚的行为。据此并结合司法实践中的通常理解，涉众型金融犯罪指的是以多数社会公众为活动对象，非法从事金融活动导致多数社会公众遭受直接经济损失，并因此扰乱金融秩序的行为。涉众型金融犯罪主要包括非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪等。……