何继全

（河北唐山曹妃甸农村商业银行股份有限公司，河北 唐山 063000）

一、引言

自2018年8月1日《合规管理体系指南》经国家标准化管理委员会正式批准发布以来，我国银行业合规管理被推向了新的高度，合规管理这一银行业管理工作的重要组成部分开始正式进入银行管理人员的视野。

二、当下农商银行合规管理工作中存在的主要问题

（一）合规管理工作在部分银行高级管理人员中尚未得到落实

在具体实践过程中，由于我国合规管理工作尚处于初级阶段的客观现实，对于一些银行从业人员来说，合规管理客观上还停留在概念层面，对于合规管理如何在其日常工作中得到有效落实、合规管理工作怎样开展以及合规管理工作如何帮助银行规避业务风险、保障持续经营等方面尚未形成高度明确的认知。

具体来讲，虽然当前合规管理已经逐步进入了银行高级管理人员的视野之中，但部分农商银行的高级管理人员在实际工作中主要强调银行员工尤其是一线员工业务行为的合规性管理，而对于内部高级管理人员在日常管理、决策工作中所负担的合规管理责任则并未真正明确与落实，因此也无法通过其在实际合规管理工作中以身作则为基层从业者树立榜样，不利于督促基层员工在日常业务行为中树立合规意识。

（二）国内农商银行尚未树立起成熟、完善的合规意识

具体来说，首先是合规意识并未在银行高级管理人员中有效树立起来，部分银行内部监督、管理部门对于制度执行过程中的细节问题的重视程度有限，也未能在后续工作中对这些细节问题进行督导、更正，这使合规管理工作的制度性保障能力大大降低。……