陈静珺

摘 要：近年来，国网公司大力推行资金集中管理，一方面充分利用金融机构集团账户产品功能，着力搭建“资金池”，建立了全面集中、统一管控的资金管理体系，实现总部统一调度资金，提升资金使用效率和效益，大大降低资金成本；另一方面充分利用银财企直联系统全面推行资金结算业务电子支付，进一步强化内部清算和对外结算平台建设，实现公司实际结算一口对外的目标，但在推进资金集中管理过程中，也出现一系列问题，尤其在市县公司层面上，在系统建设、银企合作、集团账户产品建设等方面有待进一步优化改善，本文主要从市县公司的层面初步分析了目前存在的问题，并提出对策，以供商榷。

关键词：资金池；资金集中管理；银企关系；电子支付

资金管理有两种模式，一种是集中管理，一种是分散管理，对于国网公司来说，实施资金集中管理是势在必行的，国网公司旗下子公司分公司众多，如若资金分散，则不利于集团公司资金的统一调配和使用。从2009年开始，国网公司逐步建立“以各级单位为资金主体、中国电财为归集平台，依托商业银行现金管理产品，全面集中、统一管控的资金归集管理体系”，以公司总部作为公司资金管理决策中心、资金资源配置中心、资金运作调控中心，实现资金实时归集、定期划转。这种新型的资金管理模式极大地减少了资金沉淀，有利于国网、省公司统一资金调度，减少资金沉淀，降低资金成本，最大限度地发挥资金的规模效益和使用效益，推动了资金集约化发展、集团化运作、精益化管理。……