摘 要：反洗钱计算机系统是做好反洗钱工作必不可少的重要工具。建立一个以金融机构业务核算系统大数据为依托，以金融机构反洗钱计算机系统为基础，以中国反洗钱监测分析中心为核心和枢纽的国家反洗钱计算机网络系统将为我国反洗钱工作提供强有力的支撑，进一步提升反洗钱的有效性。

关键词：反洗钱；计算机系统；金融大数据

中图分类号：F830 文献标识码：B 文章编号：1674-2265（2017）06-0062-05

2017年4月18日，中央全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，强调要探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制。从工作内容看，不论是金融情报、资金监测，还是数据信息的共享都离不开反洗钱计算机系统。建立以金融机构业务核算系统大数據集中为依托，以金融机构反洗钱计算机系统为基础，以中国反洗钱监测分析中心为核心和枢纽的国家反洗钱计算机网络系统是提高我国反洗钱有效性的基础工程。

一、反洗钱计算机系统建设的重要性

金融机构面对海量的金融交易数据，要从中发现可疑金融交易，获得有价值的情报线索，履行好反洗钱义务，仅靠人工分析识别难以实现，必须建设科学有效的反洗钱计算机系统辅助开展反洗钱工作。近年来，不管是金融机构还是反洗钱主管部门，都设计开发了用于反洗钱工作的反洗钱计算机系统，利用现代信息技术，提升反洗钱有效性。……