陈宗攀

（江苏警官学院，江苏南京210031）

【侦查研究】

电信诈骗案件的侦办难点与防控对策

陈宗攀

（江苏警官学院，江苏南京210031）

当前电信诈骗案件呈现高发趋势，作案手段不断翻新，跨区域跨境分工协作、作案目标非接触化、资金流向复杂等特征使得打防难度越来越大。对电信诈骗犯罪开展防控应当针对其特征建立快速反应机制、开展驻点侦查、加强地区间及警银间协作，以点带面突破系列串案并要抓好面上防范工作。

电信诈骗；侦办难点；防控对策

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用电话、互联网、短信等通讯手段，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的手段，骗取数额较大的公私财产的行为。主要分为三大类：利用拨打电话的方式实施诈骗，简称“电话诈骗”；利用网络的方式，设置“木马”、伪造假网站、盗号等实施诈骗，称“网络诈骗”；利用群发短信方式实施诈骗，称“短信诈骗”。在侦查实践中，电话诈骗、网络诈骗和短信诈骗等犯罪行为统称为电信诈骗。由于当前该类犯罪发案量很大，严重危及人民群众的财产安全，因此有必要针对该类案件的新特点，建立高效的工作机制并制定相应的侦防对策。

一、电信诈骗案件发案趋势

近10年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度快速增长，2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起，同比上升32.5%，共造成经济损失222亿元。2013年至今，全国共发生被骗千万元以上电信诈骗案件94起，百万元以上案件2085起。[1]笔者通过前期调研获悉，2013年无锡市公安局接报各类诈骗案件13700余起，涉案金额高达1.5亿元之巨。2014年1至4月接报3800起，同比上升38%。2014年1-8月，全市共接报各类虚假信息诈骗案件7771起，其中尤以网络诈骗案件发案增幅较大，达到4898起，占到63%，同比上升17.2%。

近年无锡市电信诈骗案件的发案情况

近年太仓市电信诈骗案件的发案情况

以上数据表明，电信诈骗案件已成为近年来诈骗案件的主要形态，并呈逐年上升趋势。作为侵财型案件的主要犯罪类型，电信诈骗案件显然是当前影响人民群众财产安全的重大犯罪问题。

二、电信诈骗案件的特点及侦办难点

电信诈骗案件日益呈现专业化、智能化、跨区域流动性等鲜明特征，打防难度越来越大，具体概括为以下几点：

（一）作案目标非接触化，落地查证难以开展

电信网络新型违法犯罪是典型的远程非接触性犯罪。犯罪分子借助发达的现代通讯、网上银行、手机银行等手段，将拨打诈骗电话窝点、网络诈骗平台窝点、地下钱庄窝点藏匿在不同国家、地区，实现跨地区、跨国、跨境大范围大跨度犯罪。[2]行为人在作案时常常虚构事实、隐瞒身份，利用电信网络的虚拟性，发布虚假信息，注册虚假网站，或利用“黑客”手段及其他途径获取公民各类个人信息，骗取受害人信任。犯罪分子与受害人多通过电话、网络等方式联系，以网上转账、银行汇款的方式实施诈骗，双方之间没有直接的接触。借助各种代理、匿名服务，使得犯罪主体的真实身份深度隐藏，从而难以确定犯罪嫌疑人。而当通过大量工作发现了犯罪嫌疑人所在地之后，侦查工作却往往难以落地。大多数电信诈骗案件犯罪嫌疑人地域性特征明显，如广西籍的QQ诈骗、海南籍的机票改签诈骗以及广东电白籍的冒充熟人诈骗。更有个别地区以此为产业链，整个家族、村庄以实施该类诈骗犯罪为生。侦查员的异地查证稍有动作便会打草惊蛇，侦查措施无法深入开展；在实施抓捕过程中，经常出现进不去、抓不住、带不走的现象。长此以往造成犯罪地大量案件积压，落地查证难以开展的局面。

（二）作案手段不断翻新，给传统侦查模式带来挑战

信息社会带来了网络信息的高速发展，各类第三方支付平台、手机APP的不断普及，在为生活提供各种便利的同时，也为电信诈骗案件的快速蔓延提供了条件。电信诈骗犯罪从起初的作坊式游击作战，向企业经营的专业化模式转变，犯罪组织日益严密壮大，团伙架构清晰、责任分工明确；作案方式从原先的捆绑手机号码到“400、4600”非法业务、再到VOIP透传、半透传改号；资金流转从最初的直接打入一级嫌疑人卡号到多次层转后分散取款或者转至海外“汇水公司”，有时直接借助第三方交易平台转移资金，犯罪手法不断翻新。公安机关公布的常见电信诈骗手法竟达48种之多，[3]这给传统的侦查破案模式带来了巨大挑战。

（三）跨区域分工协作，反侦查能力极强

当前，公安部第一批整治的地域性职业电信诈骗犯罪重点地区共有7个：河北省丰宁县（冒充黑社会诈骗）；福建省龙岩市新罗区（网络购物诈骗）；江西省余干县（重金求子诈骗）；湖南省双峰县（PS图片敲诈）；广东省茂名市电白区（假冒熟人和领导诈骗）；广西自治区宾阳县（假冒QQ好友诈骗）；海南省儋州市（机票改签诈骗）。这些地区的诈骗类型各具特色，并且逐渐形成了一条成熟完整的地下产业链。以广西宾阳县为例，盗号“木马”、作案用银行卡、跑腿取款等流程都进行了专业化分工，为诈骗团伙提供“一条龙”服务。电信诈骗团伙具有明显的职业化特征，诈骗的各个环节呈现越来越强的专业化趋势，大致分为信息发布、银行办卡、网银转账、异地取款等多个小组，既紧密联系，又相对独立。侦查中常见行为人采取在A地设立终端服务器，B地发送网络信息，C地设立虚假网络IP地址转移到D地，E地实施诈骗犯罪行为，F地转款转账，G地取款套现等。整个作案过程跨省市、跨区域流动作案，反侦查能力极强。

（四）资金流向复杂，查询途径不畅

犯罪嫌疑人往往利用网购他人银行卡、网银进行转账，异地异人取款，使用专用手机作案，得手后会在第一时间通过网银将资金层层分解转移，迅速异地提现，之后便销毁网上网下证据。针对电信诈骗案件上述特点，要求侦查员在涉案资金流向查询、号码落地查证等环节保持以快制快的打压势头，力争在嫌疑人员更换作案工具之前找到线索。然而在侦查实践中，由于各银行权限受限，查询手续繁琐，让侦查员在跨行查证、银行流水分析等环节耗费了大量宝贵时间。尤其是当遇到嫌疑人通过“支付宝”、“财富通”、“通联支付”等第三方交易平台进行转账的情况，由于对该类资金流向的查询要求侦查机关按照交易流水逐笔提出申请，手续繁琐且耗时漫长，使得侦查工作频频受阻。

在“201010”课堂模式实践过程中，发现这种教学模式绝对不是定式，不是一成不变，而应该是变式，应该随着章节的知识点去分配时间，特别是必修1自然地理，地理复习的时候老师要多讲一点，因此从这个角度来看，不能一刀切。

（五）跨境实施诈骗，法律适用存在分歧

侦查实践中发现，电话号码前带有“+”号，即使用改号软件的电信诈骗案多为境外作案。当前，以台湾犯罪嫌疑人为首的电信诈骗犯罪集团在东南亚、太平洋岛国、非洲、欧洲、大洋洲等国家设立诈骗窝点，招募话务人员，冒充大陆公检法机关向大陆群众疯狂实施电信诈骗。案值千万元以上的大案基本都是由台湾电信诈骗集团实施。由于台湾法律对电信诈骗犯罪量刑较轻，证据认定标准与大陆存在较大差异，导致很多犯罪嫌疑人或无法定罪、或重罪轻判，判处刑罚的不到10%。统计显示，每年约有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾。大陆公安机关虽采取各种措施追赃，但截止到2016年4月份仅从台湾追缴回20.7万元人民币。[4]来自台湾方面的资料表明，现台湾有近10万人以从事电信诈骗犯罪为生。由于台方没有制定专门针对电信诈骗的刑法条款，而是把电信诈骗当作一般诈骗对待，打击不力、赃款难以追缴，助长了诈骗分子的嚣张气焰和犯罪欲望，导致以台湾籍为骨干的电信诈骗犯罪团伙屡打不绝。

三、电信诈骗案件的侦防对策

对电信诈骗犯罪进行打击与防控必须针对其上述特点开展工作，相关措施才能够取得成效。笔者前期专门就电信诈骗相关问题前往苏南地区开展调研，现结合无锡市公安局的一些做法，将电信诈骗的侦防对策总结为以下几点：

（一）建立接警快速反应机制

针对电信诈骗的赃款转移快、各类证据实效性强的特征，为最大限度挽回经济损失，提升破案成效，应当建立起接警快速反应机制。江苏无锡市局针对电信诈骗案件制定了一整套侦查预案：首先，侦查机关在接报电话、短信、网络诈骗案件后，要立即开展紧急止付等应急处置工作。要求刑警队、派出所接报电信诈骗案件后，在第一时间查明涉案的一级账户，并在30分钟内将简要案情和一级账户的姓名、账号、转账时间等信息录入平台。设在公安部刑侦局的全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动办公室会实时审核各地接警录入侦办平台的涉案账户信息，并与相关银行紧密协作，开展紧急止付工作。其次，在紧急止付的同时，立即启动诈骗线索核查、银行资金追查、视频图像比对、嫌疑对象抓捕、调查固定证据等工作流程。这样的快速反应机制要求各级刑侦部门在第一时间采集诈骗网络地址、QQ号码、手机号码、银行卡号等核心要素信息；再次，迅速查调重特大案件的网银转帐IP地址、QQ等网络通讯工具IP登录地址，提交网安、技侦等部门开展专项侦查，切实做到应采尽采、应查尽查，积极汇聚各类可资破案的信息，为下一步开展侦查工作打下扎实的基础。

（二）推行驻点侦查，开展源头打击

电信诈骗是跨区域、大范围实施的犯罪，如果侦查工作局限在本辖区内，就不可能主动破获案件，破案率和打击效果也不会提高。无锡市公安局从2013年开始，针对QQ盗号等网络诈骗案件高发的情况，在前期侦查和串并研判中发现此类诈骗犯罪嫌疑人的主要作案地、活动地和落脚地均在广西南宁地区。如果由各涉案地分别组织赴外侦查，必将耗费大量的人力、财力，同时也存在重复劳动、力量不精中、技术支撑不到位等问题。为此，无锡市局向广西源头地区派驻专门的工作组，与当地公安机关长期协作，直接在前方开展侦查工作。工作组人员力量从刑侦、网侦、技侦部门和涉案地分局抽调组成，组长由刑警支队选派侦查大队领导担任，每批驻点时间在1至2个月，统筹利用办案资源，对无锡全市发生的QQ盗号诈骗案件在第一时间组织开展侦查，仅在2013年下半年就打掉QQ盗号诈骗犯罪团伙22个，抓获成员66名，捣毁诈骗窝点21个，破获核查案件400余起，取得了较好破案打击成效。

（三）组织重点攻坚，以点带面侦破系列串案

电信诈骗案件发案量大，但侦破率很低。案件成功侦破的案例往往是案值较大的诈骗案件。由于不少电信诈骗案件的案值不高，基层单位认为侦查工作没有抓手，难度大、成本高、产出低，侦办积极性并不高。为推动面上破案打击工作，在合成侦查的总体框架下，应当组织由刑侦部门牵头，定期围绕辖区内发生的现行诈骗案件，从中梳理、串并、确定重点攻坚案件，由刑侦、网安等部门会同涉案地公安机关主侦，落实侦破责任，组织赴外侦查，积极主动地通过“破大案”、“破串案”来“带小案”，以此带动面上的网络诈骗侦防工作。笔者获悉，无锡市公安局于2014年9月至10月，通过对梳理确定的14起重点案件组织攻坚，以点带面，先后成功侦破网络诈骗案件30余起（串）。其中，仅在广东惠州市就抓获11名投资理财诈骗案犯罪嫌疑人，查扣冻结资金120余万元，缴获了大量赃款赃物。

（四）加强地区间、警银间协作

电信诈骗犯案件涉及多个省市、多个部门，涉案通信服务、网站和服务器提供商、转账提款银行等分散在全国各地，仅依靠立案地公安机关开展侦查，往往是事倍功半。必须进一步加强地区间的协作和信息共享，由公安部、省厅等上级公安机关统一指挥部署，依托与外省公安机关建立协作侦查机制，侦查员落地侦查和实施抓捕中关键在于当地公安机关的协同配合，在地域性诈骗案件的侦查工作中获取可靠帮手，开展调查取证、抓捕工作，破除电信诈骗案件的地区局限性。同时，要针对电信诈骗调查取证难的情况，加强和银行、通信服务商及第三方支付平台间的沟通协调，建立“警银协作机制”，缩短资金查询的时间、简化资金查询的程序，建立资金查询“绿色通道”，提升涉案信息的查询效率，更好地服务侦查破案工作。

（五）坚持打防并举，抓好面上防范

首先，电信诈骗实施过程中大量使用的上网卡、手机卡、银行卡以及设立的网站均为虚假身份办理，这些都为犯罪嫌疑人从事违法犯罪活动提供了便利条件。应当明确银行、通信和网络服务商在防范和打击电信诈骗犯罪方面的责任和义务，倒逼相关部门从技术角度落实具体的防范措施，特别是要把实名制工作落到实处，把好防范遏制电信犯罪的首道关卡。其次，在严打犯罪的同时，深入剖析案件高发区域和受害人群特征，通过召开新闻发布会、发布典型案件等多种形式，充分利用报纸、广播、电视、微博、微信等渠道开展全方位的防范宣传。再次，依托各大银行联动联防，重点围绕“宣传、劝导、封堵”三个方面，定期深入各银行及网点开展防骗工作教育培训，介绍最新诈骗手段、特点，传授防骗技巧，提升银行员工识别、防阻银行储户被骗的能力；协调各银行利用“短信服务平台”定期向银行客户发送防骗公益短信，实现防骗宣传对银行客户的全覆盖。最后，在加强宣传工作的基础上，针对电信诈骗开展技术防范工作。如无锡市公安局从2012年起，不断研发升级“防诈骗智能拦截平台”，通过技术手段防范“两头在外”的电话诈骗案件。以2014年1至9月份为例，该平台日均拦截诈骗电话4万余条，高峰时达到16万余条。2014年初，又针对犯罪规律手法，依托该“平台”建立人工干预提醒机制，先后电话劝防案件1354起，直接上门出警劝阻693人次，避免和挽回群众财产损失3923万余元。

综上所述，为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发势头，形成对该类犯罪持续高压态势，营造良好的社会环境，公安机关应当提升诈骗电话即时拦截、涉案资金快速止付、案件研判串并和组织侦查打击等各方面能力；金融、电信等各部门应当严格落实相应责任，共筑打击、防控电信诈骗的合作网络。

[1]刘子阳.创新打法最大限度挽回群众损失[N].法制日报,2016-03-22:3.

[2]刘子阳.全链条“集中歼灭战”断电信诈骗之源[N].法制日报,2016-02-29:3.

[3]综合新闻.48种常见电信诈骗手法载[N].法制日报,2016-02-29:3.

[4]袁国礼.去年百亿电信诈骗赃款流入台湾，两岸协作仅追回账款20.7万元[N].京华时报,2016-04-15:11.

［编辑：张钦］

D918

A

1672-6405（2016）04-0020-04

陈宗攀（1976-），男，江苏徐州人，江苏警官学院侦查系经侦教研究副教授，主要从事经济犯罪侦查研究。

2016-10-12

江苏高校优势学科建设工程资助项目（PAPD）；江苏高校品牌专业侦查学建设工程资助项目（TAPP）；江苏警官学院科研项目“刑事诉讼法修正案实施对侦查行为的影响”（12Q02）以及江苏警官学院侦查学科科研创新团队阶段性成果。