蒋舒

摘要：券商投资顾问业务的发展十分必要，不仅能够促进券商盈利模式的转型升级，而且能够提供差异化产品与服务，满足投资者多元化的需求，促进财富管理市场走向成熟。本文从券商投资顾问业务概念和发展现状入手，分析券商投资顾问业务模式及其广泛存在的问题，提出了解决相应问题的对策，为券商投资顾问业务发展提供参考。

关键词：券商 投资顾问业务 模式 投资者

随着中国证券市场行情走向低迷，国内券商普遍面临业务转型的问题，投资顾问业务成为券商业务转型发展的重要方向。因此，券商应当在遵循规章制度的基础上，明确投资顾问业务的发展模式，分配资源来大力开展投资顾问业务，提升券商服务核心竞争力。

一、券商投资顾问业务

券商投资顾问业务是接受客户委托，按规定以软件工具、终端设备等为载体向客户提供证券相关的产品与服务，辅助客户做出投资决策，从中获取利润的经济活动。

中国证券业协会发布的数据显示，2013年，115家券商全年实现营业收入1592.41亿元，其中，投资顾问业务净收入44.75亿元；2014年，120家券商全年实现营业收入2602.84亿元，其中，投资顾问业务净收入69.19亿元；而2015上半年，证券市场行情火热，125家券商上半年实现营业收入3305.08亿元，其中，投资顾问业务净收入43.54亿元，呈明显的上涨趋势。

二、券商投资顾问业务模式现状

券商投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关，根据定位的不同可分为以下4种类型：偏服务产品签约型、偏投资参谋型、偏客户资源型和综合理财规划型。……