李腾 邹威

【摘要】我国的电信诈骗最早出现在台湾地区向东南沿海城市慢慢渗透。进而逐渐传遍整个内陆地区。因此，与台湾一水相隔的厦门从一开始便是此类案件的重灾区。该地从电信诈骗案件从最开始的被动逐一侦办，涉及外便束手无策。到今天的主动出击，系统构建度防御体系，从源头扼杀，厦门地区为侦办电信诈骗案件积累了大量的实战经验。值得各地学习、推广。本文在反诈骗中心的成功经验基础上，总结一些关于虚假信息诈骗犯罪最新的防控手段。

【关键词】反诈骗；电信诈骗；犯罪防控

引言：

全国电信诈骗类案件以每年百分之二三十的速度增长，群众每年被骗金额上百亿元。在传统犯罪发案率逐年下降的同时，电信诈骗案件发案率却在逐年提高。给人民群众造成了巨大的财产损失。2015年7月以来，在厦门市政府办公厅牵头下，成立了由公安局、各大银行、三大通信运营商等部门参与建立的反诈骗中心 ，封堵诈骗“信息来源”、“资金流动”，实现了电信诈骗犯罪率下降三成以上。

一、强强联手，资源共享

从整个厦门市的层面，将公安局、电信运行商、银行金融系统纳入一个平台，进行及时有效的打击电信诈骗。

反诈骗中心是由市政府办公厅牵头，由公安局为主，联合建行、工行、中行、农行、邮储银行，及移动、联通、电信三大电信运营商派专人进驻公安局，并引入工作平台可进行及时操作。

二、机制完善，反应迅速

当接到电信诈骗类警情的时候，立即将警情转接到反诈骗中心，由反诈骗中心接在联系报警人确认问清骗子的电话号码、所使用的账号、转账银行、转账操作过程等情况，并同时录入反诈骗案件接处警平台。由当日值班的反诈骗中心组长进行研判审核后，通过反诈骗接处警平台直接将需要拦截的号码和冻结的资金分别反馈给金融和电信查控系统。向银行发出紧急止付协作指令，提出资金查询、冻结，同时向电信运营公司提出封堵、拦截的请求，将其拉入通讯黑名单。

银行方面。之前，要启动紧急止付程序。公安机关需要经过接处警、初审调查、立案、出具冻结资金、扣押等相关相关法律文书涉及等多个环节，而且对于跨行、多地流转的资金流，办案民警还要拿着协查、资金冻结的手续在异地、多家银行之间奔波。

针对此情况，厦门警方勇于承担社会责任，敢于担当，承诺“公安担责、银行实施”，与大多数主流的商业银行签订了合作协议，建立了异地卡电信诈骗涉案资金快速查询冻结机制，突破了制约电信诈骗案件侦办的又一大瓶颈。如今反诈骗中心通过银行系统，可以马上启动紧急止付，减去中间环节，实行7天×24小时运行。极大的提高的反应速度，压榨了骗子的生存空间。

通信商方面。发送信息、拨打电话是电信诈骗案件的源头，如果真能切断这一源头，就可以极大的降低人民群众上当受骗的概率。以往由于商业利益等其他利害关系，一些电信通讯商拦截不及时，新的诈骗方法出现后骗子能够迅速屡屡得手，表现为突然一时期某一类型的电信诈骗案件集中高发。现如今，反诈骗中心整合了电信诈骗涉案电话的封堵系统，实现了对诈骗所使用号码的及时封堵与拦截。对市民举报的诈骗信息和号码，经过值班警组的组长审核、研判分析、比对后，可以在第一时间进行关停、拦截、封堵。警方与通信运营商数据联动，建了“电信诈骗智能提醒平台”，自动监测出短期内多次呼出、连续拨打等异常通话，经过确认核实为电信诈骗电话的，列入“黑名单”内，进行封堵、拦截。同时，反诈骗中心把境外改号电话作为防控重点，将常被假冒的公检法系统和党政机关的办公电话纳入“白名单”。当对主叫号码显示为“白名单”中的号码，却又由长途网关局接入的本地的号码，主动予以识别，将其加入诈骗电话“黑名单”。

三、尖刀队伍，精确打击

伪基站案件的侦办，一直是电信诈骗类案件侦办的难点。反诈骗中心为了对伪基站实现精准打击，整合情报、网侦、刑侦等部门的精干警力进行研判分析，刻画伪基站的行动轨迹，再结合路上，重要卡口的监控视频，对信息数据进行碰撞分析，最终锁定嫌疑人和嫌疑车辆。同时，派出机动特勤大队兵分多路，对嫌疑人员、车辆进行围追堵截。形成合力一举将其歼灭。

四、专门力量与群众路线相结合

让骗子难以立足。除了来自警方的力量外，也需要市民和社会团体的力量。招募培训反诈骗志愿者，在经过专业培训后，他们将利用闲暇时间，以讲座的形式深入到学校、社区、企业等，针对不同的群体以案说法，宣传防骗要领，进一步提高市民的防骗能力。做好“阵地控制”。发动银行保安，大厅营业员大堂经理成为反诈骗志愿者，守护好“最后一道防线”。这样在银行，ATM取款机可由银行工作人员做好宣传防护，其他的地方的ATM机可由社区义工、大学生等志愿者进行防护宣传。2015年7月至年底的半年以来，厦门地区反诈骗中心对预防和打击电信犯罪起到了强有力的作用。总共对三千余起案件进行了现金止付，成功冻结涉案资金近两千余万元；共封堵拦截各类电信诈骗电话近万余个。全市电信诈骗案件发案率下降三成。

目前，虽然打击此类案件已有一定成效，但其他问题也日益凸显出来。资金虽然得到有效止损。但一部分案件由于没有抓获犯罪嫌疑人无法进行判决，根据现有刑诉法的规定，也就无法启动赃款返还的程序。资金仍不能及时归还给被害人，相当是一笔“死钱”在银行里面。因此，为最大限度的保障公民利益，我国的相应的法律也应尽快完善，建立完善的冻结资金原路返还机制。

作者简介

李腾（1988-）内蒙古通辽人，厦门市公安局刑侦支队科员，中国刑事警察学院警务硕士，从事涉网刑事案件侦查、电子物证方面研究。

邹威（1987-）湖北孝感人，湖北省云梦县公安局刑警大队科员，中国刑事警察学院警务硕士，从事涉网刑事案件侦查、电子物证方面研究。