黄 勇

（中国人民银行岳阳市中心支行，湖南 岳阳 414000）

“线索经营”是指行政执法机关协同司法部门向犯罪上游延伸打击相关犯罪的做法，即对犯罪线索和苗头进行有组织、有计划、有针对性地控制和调查摸底，力求“打源头、端窝点、破网络”，最终给予违法犯罪分子毁灭性打击。近年来，相关部门在打击职务犯罪、打击烟草违规等专项行动中，普遍运用“线索经营”模式，取得了非常显著的成效。随着反洗钱工作的复杂化和反洗钱工作的深入，金融业反洗钱也有必要从被动防御向积极防御转变，协助司法机关对重点可疑交易线索实施经营，以确保更有效、更深入地打击洗钱及相关犯罪。

一、新形势迫切需要对可疑交易线索协助实施经营

（一）洗钱犯罪呈高发态势

随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合，走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动也大量产生，洗钱活动日益猖獗，使我国反洗钱工作面临巨大的挑战。据统计，2012年，人民银行共发现和接收4800起洗钱案件线索，对其中530起重点线索实施反洗钱调查2235次，向侦查机关报案490起。金融系统配合侦查机关调查涉嫌洗钱及上游犯罪案件1034起，配合侦查机关破获涉嫌洗钱案件352起。全国检察机关依法严厉打击洗钱犯罪的上游犯罪，共批准逮捕涉嫌毒品等犯罪案件9400余件，提起公诉10800余件。立案和破案数均超往年数倍。

（二）洗钱犯罪智能化、专业化、组织化

高科技的广泛运用和新兴金融业务的产生，使洗钱犯罪手段不断翻新，隐蔽性越来越强，且呈现一定的家族化，内部分工明确，有的洗钱犯罪嫌疑人熟知反洗钱相关法律法规，或聘请专业人士参与，还有的收买银行工作人员，内外勾结实施犯罪。……