王敬华

(华南师范大学，广东广州510006)

1 文献评述和问题提出

中国2001年加入世界贸易组织，2006年底银行业市场对外全面开放。对外资银行开放的效果如何，今后我国实施什么政策能让外资银行及其技术有助于中国银行业效率的进一步提高，这些问题的思考对我国银行业健康、可持续发展有积极的参考价值。

外资银行凭借特定的所有权优势进入东道国，包括先进的技术、管理、营销策略、产品的多样化、专业的银行服务以及资产风险管理技能等。这些所有权优势会通过外资银行的示范、竞争、人员流动、前后向业务关联等途径，形成技术溢出，降低东道国银行的技术非效率，促进东道国银行业效率的提高。Bang Nam Jeon，María Pía Olivero和Ji Wu运用随机前沿方法(SFA)计算亚洲和拉丁美洲的新兴市场国家银行业的效率，研究发现:外资银行的进入能显著增强亚洲、拉丁美洲新兴市场国家银行业的竞争程度及其效率，得到了和理论预期一致的结果[1]。刘琛和宋蔚兰运用一阶段的SFA方法研究了我国国有和股份制商业银行的非效率和规模效率[2]，结果表明:我国国有和股份制商业银行的非效率有逐步减小的趋势，国有银行体现的是显著的规模非效率，而股份制商业银行是显著的规模效率。包学博和蒲勇健在超对数函数SFA的基础上运用BC模型研究了开放条件下中国国有、股份制商业银行的效率[3]，研究发现:中资银行引入境外投资者和对外投资显著提高中国国有、股份制商业银行的效率。……