吴家根 叶勋 李奇轩

摘 要：近年来，电信网络诈骗案件高发不断，其涉诈资金链流呈现跨国合作密切、国内跑分组织完整，资金转移通道账户分级严密、青睐地方中小银行、空壳公司委托注册泛滥、资金链流共灰产业化等特点。从涉诈资金链流作切入点去探析开展检察公益诉讼存在的困难有侵害社会公共利益判断标准的把握问题、侵权主体查证难、弱势群体承担民事侵权赔偿责任能力有限等。电信网络诈骗检察公益诉讼治理效能的发挥应从完善检察公益诉讼制度、督促市场主体和市场行政机构对“两卡”的管理、帮信犯罪探索实行惩罚性赔偿等方面加强电诈公益诉讼履职体系性建构。

关键词：公益诉讼 电信网络诈骗 资金链流 信息权益

一、问题提出

电信诈骗犯罪具有侵犯法益的广泛性、不特定性等特性。电信网络诈骗犯罪中诈骗资金转移迅速、信息权益侵害严重已成为电信网络诈骗两大显著特征。其背后巨大的资金链流和信息权益共生黑灰产业更是急需治理和打击的重要对象。

笔者发现以电信网络诈骗资金链流特征来看侵害国家利益和社会公共利益，一方面，当前涉诈资金链流呈现跨国合作密切、国内跑分组织完整，资金转移通道账户分级严密复杂、青睐地方中小银行、空壳公司委托注册泛滥、资金链流共灰产业化等特点。从中可以看出犯罪分子犯罪手段隐蔽性增强，侦查机关取证困难，上游犯罪分子打击难度大，追缴涉案资金难，违法犯罪成本低廉与收益呈反比等问题。……