■ 中国农业银行福建省分行 郑 敏

当前我国经济进入“新常态”，利率市场化和金融脱媒快速推进，资管新规逐步落地，零售业务转型日新月异，私行业务和财富管理方兴未艾。如何在激烈的同业竞争中“中流击水”，着力推动私行业务发展和财富管理转型，培育专业、优秀的财富顾问精英团队成为当务之急、重中之重。

在总行“壹私行”品牌战略及省分行“创服务品牌”战略引领下，2019 年以来，农行福建省分行立足全省70 家财富管理中心及理财中心，以零售业务转型为契机，因势而谋、应势而动，创新打造财富中心及财富顾问“轮庄交流+跟班轮训”双轮驱动、循环轮流的独具特色的培训模式。

第一个“轮”：财富中心轮庄交流培训。省分行每年组织6 期至8 期财富中心轮庄交流培训，涵盖三个层面：首先每期安排一个业务主题培训，由外聘专家和省分行师资主讲，内容包括市场分析、产品路演、资产配置、保险规划等。其次，每期安排一家财富中心“坐庄”，挖掘最具代表性的工作成效和业务亮点，分享包括体系建设、活动组织、队伍建设、品牌延伸等工作内容以及在服务中高端客户中的营销拓展、增值服务等方面经验。参与的财富顾问对标先进，相互取长补短，拓宽思路，形成比学赶超的良好氛围。

轮庄交流不仅包括专业理论培训，还注重营销服务实践，培养提高财富顾问的实战能力。组织财富顾问走进企业，开展业务宣导和品牌宣传，精准营销，成功签约企业高管成为私人银行客户。企业高管及员工对农行品牌有了更加清晰的认识，对农行综合化、个性化金融服务更加认可。

第二个“轮”：财富顾问跟班轮训。省分行组织全省财富顾问开展跟班轮训，每期安排2 人到省分行跟班学习，重点学习制度建设、营销策划、系统应用、财富规划、资产配置、专属服务等内容。“传道千言不如跟班解惑”，跟班学习的财富顾问们珍惜学习机会，通过系统学习、互动交流、晨会分享等方式，汲汲而取，循循而进，进一步拓宽了工作视野，增强了业务素质，提升了综合服务能力。

两年多来，农行福建省分行双轮培训全省财富顾问800 余人次，实现了全覆盖。在各层级的共同努力下，全行上下鼓足干劲、锐意进取、奋勇争先，私行客户及资产规模增长呈现良好态势，私行达标客户金融资产增量及增幅位居四行第一，“1+1+N”服务体系进一步完善，财富管理能力明显提升，综合服务水平再上新台阶。辖内福州分行和泉州分行财富管理中心获评总行级财富中心，莆田分行和漳州分行财富管理中心获评分行级财富管理中心。在连续三届全国农行理财师大赛和资产配置技能大赛中，多名财富顾问荣获全国百强。