赵长明，薛 莹，张 倩

（陕西警官职业学院新型网络金融犯罪侦查研究中心，西安 710041）

0 引言

随着信息科技的快速发展，数字货币发展速度提升，正在慢慢改变着传统的消费、支付方式，引起社会各界和监管机构的关注。作为一种全新的金融业态，数字货币对于解决传统货币中存在的各种发行问题——恶性通货膨胀、超量发行等能起到较好的作用，并在一定程度上消除汇率波动的负面影响。但是，随着数字货币的优势而来的，是各种危机与问题，一些不法分子也从中看到了巨额利益，将其变成犯罪工具，给社会安定、国家经济稳定造成了威胁。

1 数字货币的起源

数字货币，简单来说就是数字形式的货币，是基于计算机技术而衍生的非真实货币，是一种虚拟的数据货币形式［1］。由于产生方式、社会属性等方面的差异，数字货币大体有两类，一是传统数字货币，二是新型数字货币。

传统数字货币的发行和使用范围都有特殊的限制，是一些特定企业所发行的用于企业内部网站支付所使用的数字货币，像购买该公司的软件，或者使用该公司一些软件所获得的增值服务等。此类数字货币的使用范围限定于特定的网站、软件，仅用于内部业务，比如购买游戏道具，给游戏充值等，都只能在这些特定的网站内部使用，比如腾讯公司的Q 币，就属于传统数字货币的一种。

与传统数字货币不同，新型数字货币的发行和使用已经不再局限于特定企业，而是基于信息科技和计算机算法产生的一种数字货币，这种数字货币不但容易被社会公众接受，更重要的是发行者无需承担任何风险。……