李静静

（华东政法大学商学院 上海 201700）

一、研究背景

上市银行筹资的主要途径是通过在股市上发行股票进行资金的募集。由于银行是一种金融杠杆显著的行业，因此上市银行的自有资金只在其资本总额中占据一小部分，股本的筹集在上市银行筹资过程中占有主导地位。

我国的上市银行多为国有控股的股份制公司，在中国银行业最具代表性的银行当属“五大”行（中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国交通银行，以下简称“中、农、工、建、交”），它们在我国银行业所占市场份额很大。本文选取国有控股上市银行作为上市商业银行的样本，调查可以得到一个关于国有和非国有股东比例大体趋于一致的数据为6∶4，但在市场经济愈加繁荣的背景下，民营银行如雨后春笋般发展迅速，同样作为辅助政府实施货币政策的推行或者是为特定目的而设立的国家政策性银行也获得了快速发展。民营银行和政策性银行均没有国有控股商业银行的发展规模，这是因为我国的市场经济发展的进程和国情，决定了现阶段国有控股银行更适合中国。因此，本文拟对国有控股银行股东的占比做出研究，探究6∶4的“公私”股东占比结构究竟是不是上市银行最合适的比例。

二、研究现状与评述

在2001年我国加入WTO之后，银行体系在各个方面发生了或大或小的变化，比如说我国的国有商业银行均接连降解不良资产、按照政策完成股改之后进行公开上市等，银行体系全面开放。……