一条印着代提公积金的小广告被住房公积金管理中心的工作人员看到，上面写着某中介能代办提取公积金的业务，甚至离职可提，黑户可提。他们怎么能越过那么多审核关卡违规提取？发小广告的是什么人？他们又将触角伸到了哪里？

2021年5月，一条印着代提公积金的小广告被广西壮族自治区百色市住房公积金管理中心的工作人员小李看到，上面写着某中介能代办提取公积金的业务，甚至离职可提，黑户可提。他们怎么能越过那么多审核关卡违规提取？

小广告里藏猫腻

小李拨通了小广告上的电话号码，他试探性地问提取公积金都需要什么材料，没想到对方的回答却简单得让他觉得不可思议，“那个人就跟我说，你只需要提供你的身份证和银行卡就可以了”。

从事住房公积金管理工作的小李知道，代提公积金不仅需要房产证、契税完税凭证、身份证的原件复印件，还需要准备好提取申请表等一系列材料，怎么电话里对方说只要身份证和银行卡呢？

对此，对方表示，“你放心，我们公积金内部有人可以操作，安全绝对可以保障”。而且他还告诉小李，今年4月27日还办理了一个7万多元的业务，是实时到账的。

手续过于简便，事实列举敢如此清晰，这不得不让小李警觉起来：这笔提现业务会是真的吗？他们不担心被违规处理吗？很快，百色市住房公积金管理中心组织了几名骨干人员成立调查组，对这笔业务进行了核查，发现4月27日的确有一笔7万多元的金额被划账。

对方是恰巧知道这笔提取业务，还是真的有人违规操作得逞了呢？发小广告的是什么人？他们又将触角伸到了哪里？

谁是违规提取业务经手人

一场自查行动立即启动。调查发现，这笔业务是在乐业管理部办理的，可该职工的工作单位属于百色市右江区管辖，职工在办理提取业务的时候，本应该在右江管理部办理，职工却驱车到120多公里外的乐业管理部办理，就有点儿反常。而且通过银行查到他（职工）的银行贷款是没有贷款信息的，可以证实该职工的提取材料属于骗提。

在随后的材料收集过程中，一名中心外聘人员的签字引起了调查人员的警觉。在与相关部门的核实中发现，材料都未经审核，可提取申请表上却有王某祥的签字确认。

公积金提取的审核工作非常严谨，需要多道审核程序才能过关。在材料上签字的王某祥是一名具有初级审批资格的人员，经他核实材料后只有提交权限，他是怎么一个人处理后续几道复核工作的？

调查组在乐业管理部找到王某祥进行了约谈。在约谈中，王某祥承认自己利用平时工作的便利条件，在百色市工作期间盗用了5个具有审批权限同事的登录账号信息，进行违规审批提审材料操作。至于登录密码，王某祥认为这不是难关，因为呆在一个部门时间长了都能混个脸熟，有时趁机就能搞到同事的登录密码。直接登录就进去操作复审，每次复审过关后，只需要一两个小时提取的公积金就可以到账。

骗提大网如何形成，揭开整个过程

那么，王某祥是怎么与试图违规提取公积金的人员联系上的呢？百色市公安局指令乐业县公安局立刻对案件进行侦查。

据王某祥交代，他真正通过进行大批量违规审批来获取好处费，是从2019年9月开始的。当时他结识了曾某诚。曾某诚告诉他自己认识很多有提取公积金需求的人，还能帮着寻找伪造各种虚假材料和公章。就这样，一个由王某祥在内部配合，曾某诚在外部寻找客源和黑中介的骗提大网逐渐形成了。

乐业县公安局刑侦大队民警杨光猛说，黑中介主要是由熟悉信贷业务及提取公积金业务的人员构成。他们主要负责寻找客户，就是那些想提取公積金而不符合提取条件的人员。当寻找到客户之后，会把这些客户的信息提供给曾某诚，随后曾某诚把客户信息发给王某祥，由王某祥通过内部系统查询客户资料和可提取金额，并将所需要伪造的材料反馈给曾某诚，曾某诚再找相关人员伪造所需材料。

通过大量的调查取证和数据分析后，办案民警逐渐掌握了这个犯罪团伙的人员和分工构成。专案组立即部署抓捕工作，在百色市西林县、右江区等地，历时20多天把犯罪嫌疑人全部抓获归案。

经审讯，犯罪嫌疑人王某祥、曾某诚等人交代了犯罪事实。他们通过伪造证件骗提住房公积金，再从中抽取骗提总金额15%至25%不等的好处费，对其下线，根据每单所需材料多少进行分成。从2019年9月到2021年5月，王某祥等11人涉嫌违规提取住房公积金高达768.89万元。

目前，这一犯罪团伙中9人因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪被执行逮捕。同时，要求所有违规提取住房公积金的职工全额退还违规提取资金。案件发生后，百色市住房公积金管理中心对内部开展整改。

（《检察日报》2021.11.30）