◆贾建荣

一、资金管理重要性

（一）提高集团资金配置合理性

集团企业通常是由多个子公司组成，各子公司根据营业范围的不同，拥有不同的资金资源，原有的资金管理在集团企业的不断发展中开始暴露出存在的问题，比如集团企业内部子公司资金分配的不均衡，子公司在金融机构的信用评级不高，与金融机构议价能力较弱，甚至个别子公司或者关键项目处于资金不足等问题。财务公司作为集团企业的资金管理机构，将集团内所有子公司资金归集至财务公司，财务公司可以根据每个子公司实际经营情况，以及各个项目的实际需求，通过金融手段对集团企业的资金进行统一、科学、合理调配，充分发挥每一笔资金的实际作用，而且还能盘活大量闲置资金，确保集团企业的正常经营生产活动，使集团和子公司之间的资金矛盾降至最低，从而保证集团的经济效益不受影响，有效提高集团企业资金使用效率。

（二）提升集团企业资金管理规范性

集团企业的资金管理工作极为复杂，不仅包含最基本的收入和支出账目管理，以及资金配置等方面工作，还包含资金资产在投融资领域的风控管理等内容。财务公司作为具有独立法人非银金融机构，能够为集团企业资金管理提供辅助管理，通过灵活应用贷款、票据贴现、买方付息、消费信贷、融资租赁等融资工具，满足集团企业产业发展资金需求，将为集团企业的经营与发展提供更强的支持与保障；……