冯晓明

本文主要对资金归集业务管理进行相关的探讨和研究，本文旨在将当前资金归集业务管理存在的主要问题和资金归集的程序，进行进一步的明确。并对现实当中集团公司如何加强资金管理工作效率和提升资金使用率的措施，进行了详尽的探讨。希望通过本文的论述可以对相关集团单位的资金归集业务管理工作效率的提升，起到一定的帮助作用。

伴随着集团公司的不断发展壮大，集团公司的资本存量，以及业务完成量都在逐年攀升，而传统的资金分布管理模式，相对于具有多家分公司的集团企业来说，具有一定的负面影响，而采用资金归集业务管理就可以很好的将负面影响力逐步降低，直至减少。

资金归集业务管理，是指将集团公司里面的全体下属公司指定银行账户上的资金，进行集中到总公司的有关账户当中，通过总公司和银行等相关单位的有效合作，真正的将“银行企业互相管控化、交易集中化、资金归集统筹管理化、实时稽查监控一体化”的有效目标得以实现。如此一来，集团企业的资金管理能力与水平将得到大幅度提升。

一、资金归集管理意义和流程的简述

所谓资金归集管理，就是真正实现集团总公司将其旗下公司的资金进行统一和整合的管理，以便将集团资金的使用率进行不断的提升。在对资金归集管理时，要加强有针对性的管理，并将具体目标进行明确的制定。通常来说资金……