杨慧俊

摘要：独立基金销售机构是基金销售机构的重要组成部分之一。基金銷售活动关系到广大投资人的切身利益，是基金运作管理中不可忽视的一环。为了基金行业能够持续健康有序的发展，以基金销售为主营业务的独立基金销售机构应重视加强风险管理和内部控制建设，保证基金销售环节的规范运作，保障基金投资者的合法权益。本文简单介绍了独立基金销售机构进行风险管理与内部控制的必要性，然后着重分析了当前该类机构在相关工作中存在的问题并提出了些许建议，以供参考。

关键词：独立基金销售机构;基金代销;风险管理;内部控制

随着国内投资需求的快速增长、基金产品种类的不断增多，基金投资已逐步成为广大投资人的一个重要的投资方向。又因公募基金投资的准入门槛较低，更是有越来越多的个人投资者参与其中。除了传统的银行和券商代销为人所知，独立基金销售机构也开始进入人们的视野，基于其专业的基金销售服务机构的定位，逐渐成为投资者进行基金投资的主要渠道之一。但目前独立基金销售机构大多处于初步发展阶段，其风险管理和内部控制尚未得到足够的关注。

一、独立基金销售机构进行风险管理与内部控制的必要性

作为一个面向公众的基金投资重要渠道，独立基金销售机构已经被越来越多的人所熟悉和青睐。这类机构专注于基金销售领域，旨在为客户提供一站式的优质理财类服务。……