代朝旭

摘 要：随着计算机信息网络应用和移动电话在世界各个角落的不断普及，人们的生活方式在发生着翻天覆地的变化，出门带一部手机就可以完成所有的消费过程，给人们带来了极大的便捷。与此同时，网络上形形色色的诈骗案件也给人们带来了极大的困扰。网络诈骗案件频发的主要原因不外乎四种，首先是网络犯罪分子利用普通网民缺乏生活经验和对高科技犯罪的识别能力，其次大多数网民有占小便宜的心理，再次是“周瑜打黄盖-----一个愿打一个愿挨”才让诈骗分子屡屡得手的，最重要的是我国现行法制化水平与网络技术的发展有着一定的差距，加之网络诈骗案件的侦破成本偏高，致使网络诈骗案件恶意滋长。因此，下文对网络诈骗案件的特点与侦查路径进行分析。

关键词：网络诈骗案件；特点；侦查路径

前言

据2017年最高人民法院发布的电信网络诈骗专题报告显示，2017年电信网络诈骗案件量同比增幅超70%。报告分析指出，2016至2017年网络诈骗案件中排名前五的诈骗方式分别为：通过电话的网络诈骗案件占52.88%、通过短信的网络诈骗案件占34.02%、通过木马病毒的网络诈骗案件占5.34%、通过钓鱼网站的网络诈骗案件3.09%、通过QQ的网络诈骗案件2.32%。2017年，通过网络手段进行诈骗的案件增幅显著，其中通过改号软件、微信、QQ等进行诈骗的案件增幅超2倍，语音平台进行诈骗的案件增幅超100%，远超电信网络诈骗案件总体增幅。网络诈骗案件的迅速蔓延，严重影响了人民群众的安全感与社会的和谐稳定，网民不但要对网络诈骗手段需保持警惕，更加需要我们的侦查队伍提升自己的工作效率，找到有效的侦查路径，减少人民群众的损失。

一、网络诈骗案件的特点分析

1.网络诈骗犯罪组织化、产业化，犯罪分子呈年轻化。

网络诈骗犯罪多通过使用电子计算机或者移动通讯设备进行，由于上网者年轻人占较大的比例，并且年轻人对网络的情有独钟和特有的心态，网络诈骗案件犯罪分子较为年轻化。根据2017年最高人民法院发布的电信网络诈骗专题报告显示，网络诈骗案件的被告人文化程度为本科及以上的占比正在逐年上升。由于网络诈骗犯罪分子具备较高的智商，且具有较强的反侦察能力，网络诈骗犯罪已从过去的分散化、临时性的模式，逐渐转化为形成分工明确、层级管理的犯罪组织，甚至建立起“挂羊头卖狗肉”专业的诈骗公司，并像正规的公司一样，对员工通过网络进行业务培训，月末进行业绩考核等管理。并联合第三方平台进行洗钱、转账、套现、取现等违法犯罪活动，以此来隐匿、掩饰犯罪所得，为警方尽快侦破案件带来困扰[1]。

2.网络诈骗的作案手段科技化、智能化、专业化

近年来，网络诈骗犯罪已从最原始的发短信、打电话等发展到使用电话群拨、换号改号，甚至一些网络诈骗犯罪分子利用自身较高的智力水平，加上对计算机及网络的功能与特性了解，借助本身技术优势进行植入木马病毒、网络虚拟转账、建立专门诈骗网站等对网络信息进行侵犯，并达到预期的诈骗目的[2]。由此可见，网络诈骗犯罪作案手段整逐渐向科技化、智能化、专业化发展。

3.对网络诈骗案件打击惩处困难化、繁重化

网络诈骗案件往往以流窜作案居多，犯罪只需要拥有电脑或者一部移动通讯工具，就可以不断转移作案地点，给侦查、取证、抓捕、退赃等工作都带来较大困难。加之众多网络诈骗案件的受害人员众多，虽然涉案金额大，但个人损失小等因素，即使案件破获之后，面临更大的困难是赃款缴返，执行难度较大变现困难[3]。

二、网络诈骗案件的侦查路径

1. 通过网络诈骗案件犯罪嫌疑人的社交信息、地理位置信息梳理案件線索

通过对已破获的网络诈骗案件分析，网络诈骗案件犯罪嫌疑人在进行网络诈骗过程中已普遍的利用移动通讯、短信、QQ、微信以及邮件等社交信息的，并且从事网络诈骗案件的犯罪嫌疑人具有地域集中性的特点，相互之间比较熟悉，网络诈骗案件的犯罪嫌疑人在同乡之间已经形成了组织化、产业化的作业模式。因此，在针对网络诈骗案件的侦查中，可以根据已经侦破案件中犯罪嫌疑人的通讯记录、QQ、微信、邮件往来以及手机中联系人的信息，发现其他网络诈骗案件的线索。也可以根据近年来网络诈骗案件集中在福建、广东、浙江、河南等地区的特征，梳理出网络诈骗案件的上下线关系，从而发现网络诈骗案件的线索[4]。

2.网络诈骗案件资金流向的侦查路径

在网络诈骗案件中，受害人大多将受骗资金转至洗钱团伙控制的第三方支付平台，而洗钱团伙通过购买点卡或者银行卡提现等手段，将赃款“洗白”后再返给犯罪嫌疑人。公安机关根据网络诈骗案件诈骗数额小、实施次数多的特征，在接到网络诈骗受害人报警后，不要因为个人损失小而放弃立案审查，应该在第一时间采取紧急止付措施，并冻结第三方支付平台的账户，确保网络诈骗案件受害人的资金能够有所保留，并为进一步的侦破留下宝贵的时间。其次，冻结可疑账户之后，通过对其支付平台的账户往来信息分析，能找出更多受害人，对网络诈骗案件破获之后的赃款缴返极其有利。此外，目前诸多移动支付APP对国外银行卡不支持绑定，所以，犯罪嫌疑人无论使用哪种方式进行洗钱行为，都可以从中梳理出有用的线索，确定下一步侦查方向。

总结

除上文分析的网络诈骗案件特点之外，网络诈骗案件还具有犯罪成本低、作案工具简单、不受地域限制等的特点。网诈骗络犯罪与传统犯罪相比所冒的风险小而获益大，其作案工具简单，只需一部终端机、上网卡和一部电话无论身处何地就可以进行。网络诈骗案件的犯罪分子通过发布虚假广告、冒充领导、亲戚、朋友、同事等熟人关系，或者冒充公、检、法、军人等特殊身份人员，只需要一个电话或者轻轻按几下键盘，给公民带来巨大的经济损失，还严重危害社会的安定性。因此国家应加强宣传，提升网民的自我防范意识，侦查机关应学习先进的技术侦查措施，以网治网，减少公民的财产损失，为创建和谐社会作出贡献。

参考文献：

[1]王坤.现阶段网络诈骗犯罪的特点及应对策略[J].法制博览，2018（33）：267.

[2]安子锐.电信网络诈骗的规律特点与防治对策[J].产业与科技论坛，2018，17（18）：34-35.

[3]施了兵. 网络诈骗犯罪的预防[D].湖南大学，2009.

[4]李尧.当前网络诈骗案件之特点及其侦查路径[J].上海公安高等专科学校学报，2015，25（04）：38-45+76.

[5]孟媛.大数据背景下网络诈骗犯罪案件侦查研究[J].北京警察学院学报，2017（04）：98-102.