邢波

摘 要：随着中国金融市场的繁荣和发展，金融领域监管及风险防控力度不断加大，已成为国家级的战略重点，保障着金融体系的安全、高效、稳健运行。大数据和人工智能技术的引入为监管领域带来新的变革，本文结合监察领域多年来的应用实践，将大数据及人工智能技术引入交易监察平台的规划设计，有效的解决日趋复杂的监管环境下，交易监察信息系统建设面临的难题，探索出新一代智能监察平台的建设之路。

关键词：大数据；人工智能；交易监察

中图分类号：TP392 文献标识码：A

Abstract：With the prosperity and development of financial markets in China，the supervision and risk control of financial markets have been intensified and have become a national strategy for safeguarding the safe，efficient and stable operation of the whole financial system.The introduction of big data and AI brings reforms and innovations to the supervision sector.In combination with years of practical applications in the field of supervision，this paper introduces big data and AI into the design of the supervision platform for financial transactions to resolve efficiently the difficulties encountered during the construction of the financial transaction information system in the increasingly complicated supervising environment and to explore a way of building a new intelligent supervision platform.

Keywords：big data；artificial intelligence；supervision of financial transactions

1 引言（Introduction）

金融體系是我国国民经济的核心，是市场经济发展的支柱行业，但是金融本身的高风险性及金融危机的传导效应，使得金融市场永远是一个机会与风险并存的领域，因此保障金融体系的安全、稳健、有效运行是国家及各级金融机构的重要任务，对国民经济的发展起到至关重要的作用。证券交易市场是金融体系的重要组成部分，无论在监管层面还是一线的金融机构都将交易监察和风险防控作为市场稳定运行的重要关注点，国家陆续颁布一系列政策法规，例如：《中国证券监督管理委员会证券市场操纵行为认定指引》《证券公司风险控制指标管理办法》《中国证券监督管理委员会证券市场内幕交易行为认定指引》《证券投资基金管理公司监察稽核报告内容与格式指引》《证券期货投资者适当性管理办法》等，要求证券领域金融机构建立健全一整套风险管理、监察稽核、合规管理的内控体系，监管层也加大了监管力度，进而保证金融市场平稳发展[1]。……