蓝海涛

防范化解金融风险攻坚战位居2018年国家三大攻坚战之首，事关国家经济安全大局。2018年3月，笔者调研了湖北恩施州金融风险代表性比较强的恩施市、利川市、来凤县、建始县、咸丰县、宣恩县6县市，与县市的公安局经侦大队、工商局、银监局、人民银行、经信局、商务局、金融办等部门座谈，明查暗访了类金融公司、寄卖行、商业银行、小贷公司、工业企业和非法集资居民等，为防范化解金融风险提供了有力支撑。

一、金融风险形势异常严峻

（一）非法集资等涉众型违法犯罪数量大、金额多、涉案群众广

近几年来，恩施州涉案金额过千万元、参与者上千人的非法集资类案件日趋增多，参与者隐蔽、影响范围广、社会危害大。2017年，恩施州非法集资案件飙升，非法集资案件数、涉案金额数、犯罪嫌疑人数和参与人数同比增幅都超过75%；全州涉众型经济犯罪案件14起，受害人6.2万余人，涉案金额约26亿元。非法集资、互联网传销、非法证券期货、非法校园贷等非法金融活动猖獗。截至2017年，来凤民生能源集团公司多年累积非法集资近9亿元，人数近6000人，有公职人员、下岗工人、低保户、普通居民等，最少集资额1万元，最多超千万元。参与者怕露富，互相隐瞒、隐蔽性强，防不胜防。1位老太太怕子女知道自己有储蓄，参与公司集资也不敢与子女商量；有的兄弟姐妹和亲戚在登记债务现场才彼此知晓卷入非法集资。恩施市一家类金融公司负责人因非法集资资金链断裂，2018年2月投案自首，涉案金额1.5亿元，已有几十位非法集资人讨债上访到州政府。……