王向华　葛以云

近年来，江苏泗阳农村商业银行按照国家银监部门提出的“审慎经营”要求，采取有效措施，防范业务经营风险，促进金融业务健康稳定发展。有10多项工作连续多年被省联社评为先进单位，单位工会和妇女工作分别受到中华全国总工会和中华全国妇女联合会表彰。

以教育培训为主强化员工行为管理

首先，该行严格按照拟定的员工教育培训计划有条不紊的做好落实工作，抓全员责任意识、思想道德素养、综合业务素质培训，不断强化员工合规操作意识，风险防范意识，提升管理人员的业务水平、管理水平、政策水平，提高员工整体素质，夯实案防管理基础。其次，强化员工行为管理，加强对重点单位、重点业务、重点岗位、重点人员的跟踪排查。纪检监察室牵头抓好员工行为管理，以重点单位重点人为抓手，与各条线管理部门密切配合，通过对员工负债状况排查、员工账户使用情况排查、与员工谈心、谈话以及家访等多种方式，抓好九种人排查工作，特别是对信贷、会计重要岗位的人员排查，发现问题，及时报告，及时处置。再次，人力资源管理部门全面落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假制度，防范基层行、机关部室负责人长期在一个单位、员工在一个岗位所带来的潜在风险。

以制度執行为主增强风险防范能力

该行各条线管理部门严格按照《泗阳农村商业银行案件防控治理工作方案》做好案防治理工作。信贷条线管理部门严把授信准入关，强化用信审批管理工作，加强重点行业、企业授信管理，将信贷质量管理窗口前移，抓好信贷资产质量源头治理。运营管理部通过对全辖会计交接制度、业务授权制度、大额交易“双线查证”制度等内控制度执行情况开展检查，检查提高会计制度执行力，防范业务经营风险。安全保卫部加强安全消防演练，采取定期不定期检查，充分发挥叫“物防、技防”作用，提高安全防范能力。科技部抓好科技培训工作，通过应急演练、自助设各操作、信息安全、计算机操作技能等培训，提高基层员工应急处置能力和信息安全风险意识，防范各类计算机操作风险。办公室加强全行声誉风险监测管理，做好声誉风险监测、防范和化解工作，发现重大舆论情况，及时报告、及早介入，防范因声誉风险控制不到位而引发经营管理风险。

以问题整改为主抓堵薄弱环节风险

该行各条线管理部门以“两违”回头看和各项工作检查出的问题整改落实为出发点，以排查出的问题为突破口，分析问题产生原因，找准问题产生症结，完善制度流程。通过强化重点领域、薄弱环节的风险排查，防范同一问题在不同支行、不同员工之间重复发生现象，抓好管理薄弱环节风险管控工作，提升案件风险管控能力。同时，抓制度落实，提升执行力。一是落实各项内控制度，堵塞管理漏洞；二是明确整改计划，落实整改措施。三是落实责任追究制度，强化制度执行力。把内控制度落实到每个岗位、每个环节、每名员工，做到操作有标准、办事有授权、风险有监控、工作有检查、违规有处罚，把业务经营风险消灭在萌芽状态，提升案件风险防控水平。endprint