朱国晓++朱孚嘉++李虹含

编者按：网络游戏行业洗钱存在的基本条件是，网络游戏用户身份不真实，网络游戏虚拟货币与法定货币之间的可兑换，以及互联网金融的广泛应用。本文分析了网络游戏洗钱的特点和方式，并提出完善网络游戏行业反洗钱的相关措施和参考意见。

2016年，我国网络游戏用户达到4.17亿户，市场规模达到1800亿元，同比增长30.2%，预计2017年将突破2000亿元。目前，我国已有数百亿元的虚拟货币在网络游戏市场流通，并且按照每年15%～20%的速度增长。随着网络游戏行业市场容量的扩大，洗钱风险不仅理论上而且实践中已经客观存在。由于银行业等金融行业反洗钱监管的加强，新型洗钱方式向反洗钱监管薄弱的领域转移，具有较大市场规模、不受时空限制、尚未纳入反洗钱监管范围的网络游戏行业成为成本低廉的洗钱渠道之一。应当尽快消除这一领域反洗钱监管空白，加强网络游戏行业洗钱模式和可疑交易特征等的研究，有针对性地完善反洗钱监管法律法规，及时堵塞洗钱风险漏洞。

网络游戏行业洗钱的基本条件

通过网络游戏行业洗钱，就是违法所得即洗钱的上游资金通过网络游戏行业掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。网络游戏行业之所以成为洗钱人或集团利用和青睐的一种渠道，主要因为具备以下几个条件：

事实上存在的网络游戏用户身份不真实。虽然我国文化部等部门规章规定，网络游戏运营企业应当要求网络游戏用户使用有效身份证件进行实名注册，并保存用户注册信息；……