摘 要 目前我国境内地下钱庄违法犯罪形势严峻，贪污腐败、网络赌博甚至暴力恐怖等违法犯罪也较为猖獗，汇兑型地下钱庄也屡见不鲜，成为新时期我国洗钱犯罪的主要形式。本文拟通过对汇兑型地下钱庄运营特点与侦查策略、防范措施关系的论述，对汇兑型地下钱庄运营特点的分析，初步提出针对性的侦查对策和防范措施，打击和防范汇兑型地下钱庄的洗钱犯罪，对维护我国经济体系和打击其上游犯罪有重要意义。

关键词 汇兑 地下钱庄 洗钱 侦查 防范

作者简介：李心宇，中国政法大学2014级本科生。

中图分类号：D918 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.06.324

一、汇兑型地下钱庄的现状及打击的必要性

汇兑业务是指汇款人委托银行将现金或账户的款项汇给异地收款人的一种结算业务。与存贷型地下钱庄相区别，汇兑型地下钱庄指的是按照客户指示将资金或从境内到境外、或从境外到境内进行秘密转移，提供一种类似于银行机构汇兑业务的地下钱庄。汇兑型地下钱庄对社会的危害毋容置疑，并且有愈演愈烈的趋势，据公安部发布的统计数字，2016年前8个月，全国各地公安机关会同各地人民银行、外汇管理局等部门破获重大地下钱庄及洗钱案件158起，抓获犯罪嫌疑人450名，打掉地下钱庄窝点192个，涉案交易金额近2000亿元人民币。

有组织犯罪团伙与汇兑型地下钱庄的关系在于：一方面，地下钱庄是有组织犯罪的一种形式，其行为符合有组织犯罪的特点；……