赵文胜+陈勇

近年来，受国家宏观经济调控、货币政策收紧、银行放贷门槛较高等因素影响，全国各地非法集资犯罪持续高发、逐年上升，牵扯受害群众较多，涉案金额巨大，并且少数犯罪嫌疑人已卷款潜逃，严重扰乱了市场经济秩序，影响了社会稳定。公安机关如何从源头预防打击犯罪，保护群众合法权益，是摆在公安机关面前的难题，笔者从非法集资犯罪特点、成因入手，浅谈新形势下对非法集资犯罪的打防对策，供大家参考。

一、非法集资的定义及运行模式

非法集资，是指单位或者个人没有按照法定程序经中国人民银行的批准，以发行股票、彩票、债券、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物和其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。在《刑法》上，非法集资适用的主要罪名有：（1）擅自发行股票、公司、企业债券罪； （2）集资诈骗罪；（3）非法吸收公众存款罪。

从近年来，公安机关侦办的非法集资案件来看，犯罪嫌疑人进行非法集资犯罪的运行模式主要有以下几种：

（一）投资经营商铺类。犯罪分子通过“天上掉馅饼”的谎言，以投资商铺、展位、公寓式酒店经营权等为名，利用产权转让再返祖的形式，承诺低风险、零赔率、高回报，骗取群众进行投资。

（二）入股合作分红类。犯罪分子以合作经营、投资入股、入股分红或连锁加盟为名，以办理超市会员卡做为投资模式，鼓吹所谓的“消费资本化理论”，即消费者通过消费就能变成经营者，同时许以高利回报，从事非法吸收公众存款犯罪。……