谷丰

山东省国际信托股份有限公司山东济南250014

信托公司客户关系管理发展研究

谷丰

山东省国际信托股份有限公司山东济南250014

在当前这个大资管时代，信托公司不仅仅是面临着来自于基金、券商、三方财富管理等各种金融机构的冲击，同时还面临着各种新类型产品的冲击。在这种情况下信托公司想要继续发展，就必须要实现财富管理转型。在文中，主要就信托公司财富管理转型发展进行探讨，以期为信托公司的发展提供有益借鉴。

信托公司；财富管理；转型

2016年是信托行业发展的分水岭。这一年是信托行业发展态势加速改变的一年，也是行业规模迈上新台阶的一年，更是监管发力的一年，还是68家信托公司全力谋求转型发展升级的一年。据测算，中国高净值人群保持每年20%的增长率。截至2016年末，高净值家庭为237万户，预计2020年达到388万户，到2020年可投资资产规模达到102万亿元。现代企业管理中，客户是企业的利润之源，是企业的发展动力。很多企业将“以客户为中心”做为企业的发展理念。按照客户对企业的贡献，很多企业根据客户贡献度将客户进行了等级划分。客户关系不仅仅可以为交易提供方便、节约交易成本，也可以为企业深入理解客户需求和交流信息提供机会。对于现代企业来说，客户关系管理的质量决定了企业的赢利水平，也决定了企业未来发展的基础和动力，具有至关重要的意义。

近两年，各家信托公司陆续在客户管理、客户维护方面发力，着力提升客户管理水平。……