摘 要：合规风险是金融机构持续稳健经营的前提，操作风险是金融机构三大传统风险中最容易发生的一类风险。两类风险既有区别，也存在着紧密的联系，本文在分析两类风险内在联系的基础上，提出了相应的通用的风险管理措施。

关键词：合规风险；操作风险；管理措施

金融机构传统的三大风险包括信用风险、市场风险、操作风险。而作为更基础的合规风险，是金融机构能够持续运营的前提。较之信用风险和市场风险的被动性，合规风险和操作风险在管理方法和控制措施方面有着千丝万缕的联系。

一、认识合规风险和操作风险

1.什么是合规风险。根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险广泛存在于金融机构业务和管理的各个方面，较其他风险更具有主观、主导等内生性特点，合规风险事件一旦发生，其后果更为严重。

2.什么是操作风险。操作风险是指由不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。

操作风险较分散，金融机构运营的任何方面都可能出现操作风险，且主体多样，可以由内部工作人员操作不当、管理流程设计缺陷、系统设计缺陷等引发，并多由于内部原因引起。

二、合规风险和操作风险的……