杨永安

摘要：随着经济全球化趋势的不断发展，我国的集团公司在资金管理方面面临着多方面的问题和挑战，为了能够跟上全球集团企业的发展步伐，集团内部必须要进行结构的调整和改革。本文主要针对目前我国集团公司在资金集中管理模式中所面临的问题，探讨相应的解决办法，力图为集团的发展提出可行性建议。

关键词：集团资金 集中管理模式 问题与建议

一、集团资金集中管理模式的定义和分类

集团资金的集中管理是指将集团下属所有公司的资金集中到集团总部的专门部门进行统一管理，管理层根据集团的发展战略，对资金进行合理分配和使用。作为一家集团公司，资金管理是其企业管理体系中相当重要的一环，特别是在现代企业管理中，集团资金的分配和使用不仅仅要考虑到公司的发展需要，也要涉及到公司的账户管理、利率浮动等其他风险。通过科学有效的资金集中管理，可以实现集团资源的优化配置，最大程度的发挥资金利用率，降低资金使用风险，为集团的可持续发展提供强有力的保障。

目前，我国的集团公司建立的资金集中管理模式主要有以下几类：统收统支模式、结算中心模式、财务公司模式、内部银行模式及现金模式。其中，统收统支模式是指集团总公司将子公司的资金集中起来进行统一管理和调配，这样有利于集团总公司对资金的控制，提高资金的有效利用率，但是这种模式最大的缺点就是子公司缺乏经济支配权，不利于子公司自身的发展；……