文/本刊记者 赵进一

谁在天上扔“馅饼”上海首起电讯诈骗案侦破始末

文/本刊记者 赵进一

案件背景

上海最早的电讯诈骗案发生在本世纪初。那时骗子作案的手段还非常“原始”。随着高科技的迅猛发展，电讯诈骗的犯罪手段也在不断更新。从最初群发短信的“土炮”，发展到“400电话捆绑转接技术”，以及使用电话群拨、网络短信群发、网络电话群发、网络电话对接等技术手段。犯罪分子不出家门，坐在电脑旁，点击鼠标，就可轻松实施远程诈骗。诈骗所得钱款可在电脑上连接银行网络，进行远程转账。大笔大笔钱款瞬间被骗至境外，然后转账提走……

这里披露的就是上海警方破获的首起电讯诈骗案。

甲地行骗，乙地遭害，丙地受累——这是本世纪初一些不法分子利用手机发送虚假“中奖”短信，实施诈骗活动而精心构筑的“三角迷阵”。受害人遍布国内20多个省市，被骗金额少则数千元，多则上万元甚至几万元。尤为恶劣的是，不法分子还把脏水泼向上海，使上海的形象和一些著名大公司的声誉无端蒙垢。

此案引起市领导和警方的高度重视。市公安局刑侦总队二支队刑警循迹追踪至千里以外，历尽曲折、艰辛，终于将正在实施犯罪的不法分子抓捕归案。

最“原始”的电讯诈骗术

“恭喜，您的手机号中了公司抽奖活动二等奖，详情咨询13860734314”。2001年秋的一天清晨，西北地区某科技大学学生小汤在手机里发现了这条诱人的短信息。他急忙去电询问，手机里传来一位小姐甜美的声音：“喔，请稍等，让我帮您查一查。”手机里传来几个人的说话声和敲击电脑键盘的声响，似乎在查找“中奖”的号码。一会儿，小姐对小汤说：“查过了，是这回事儿，奖品是价值约2.3万元人民币的日本东芝手提电脑一台。”

真是喜从天降！这样的电脑小汤渴望已久，他的心禁不住狂跳起来，于是问小姐：“到哪儿领奖？”小姐告诉他，在上海浦东新区金茂大厦10楼，不过，领奖的时间算上今天只剩三天了，过期就要作废。小汤急了：“我这儿离上海有几千里路，怎么来得及？”小姐叫他不要急：“我们这儿可代办托运，具体事宜可与金小姐联系，电话是……”

小汤马上打电话给金小姐。金小姐说：“运费530元，是空运的。不过，按规定，您得交纳个人所得税4500元。”小汤还算有点警惕性：“无凭无据交这么多钱，谁来保证我的利益？先交一部分可以吗？”对方答：“可以，那就先交1000元。”小汤按对方提供的账号，把钱如数汇了过去。

第二天，小汤接到电话：“汇款收到，但老总不同意先交一部分，您得补交3500元。”小汤说：“奖品我不要了，把钱退还给我吧！”金小姐装模作样地说：“我与财务商量一下，看行不行。”半支烟的工夫，“财务”来电：“钱已进公司账号，上了税，无法退。”又说：“只要补交3500元，货马上发出，得这么大的奖，交这点税算什么！”小汤咬咬牙，又汇出3500元。

过了一天，“财务”来急电：“电脑被扣海关，还得交17%的进口税……”事情到了这一地步，这笔钱不交，前面的5000多元就白扔了，小汤再次汇款3800元。

“托运费”“个调税”“进口税”……骗子层层深入，小汤被死死“套”住。

又熬了一天。小汤盼来的竟是更大的“惊喜”。“财务”再次来电：“公司的电脑出了差错，您中的应该是一等奖，而不是二等奖。奖品是日本雅格5.0轿车一辆，价值18万元人民币……”此时，一身是债的小汤再也高兴不起来了。他知道18万元的“奖品”意味着要交的“税”更多了。他回答说：“我只要那台电脑，如果不行，请把钱退还给我。”“财务”说：“这是好事，您想想办法，不要坐失良机！”一个小时后，小汤去电：“得二等奖的人总有吧，我跟他对换好了！”对方只得说“试试看”。半小时后，来了答复：“不行，对方不肯换。”小汤的梦还没醒，他对“财务”提出要求：“车子我不要，折成现金吧。”对方说要“请示老总”。很快“老总”亲自给小汤来电：“退货可以，但要付手续费9000元。”经讨价还价，“手续费”由9000元降至4000元，小汤再次上当。

事情到此还没有完。两天后，“老总”再次出场：“退车手续已办妥，但您必须交个人所得税4.05万元，扣除您已交的4500元，还应补交3.6万元。交了这笔钱，至多三天，我们就把18万元奖金给您汇过去！”

18万元！小汤只觉得眼前一阵晕乎。他如着了魔似的，东挪西借，分三次把3.6万元汇了过去。

此后，好几个“三天”过去了。骗子们就此销声匿迹。小汤打了无数个电话，得到的回答千篇一律：“对方已关机。”小汤的4万多元钱就这样打了水漂……

骗剧，在各地一再重演着，“剧情”大同小异。

从那时起，利用手机通信和互联网编发虚假短信进行诈骗的案件逐年递增，案值越来越大。2001年全年，本市公安机关共受理短信诈骗案件330起，立案307起，被害人遍及全国25个省市，涉案总值达300多万元人民币。2002年1至3月，全市刑侦部门收到群众反映此类案件来信89件，涉案账号60个，涉案手机178只。短短三个月内，本市此类案件已立案33起，涉案金额高达30余万元。

此类案件产生了极为恶劣的社会影响，受害面波及社会各个阶层。贫困地区有个农户，为了“领奖”，把全家两年辛勤劳动所得都搭了进去，户主气急攻心，差点走上绝路；边远山区有个小学教师，“中奖”后大喜过望，认为这下可为学校增添教学设备了，他与六位家长一起筹集了上万元钱，都被骗子精心设置的“黑洞”所吞噬，现在，有几名小学生正因此而面临失学的境地……

经查，骗子多为福建安溪、江西鹰潭籍人，为了骗取受害人的信任，他们以一些著名大公司驻上海分公司的名义，在老家向外地手机用户发送虚假“中奖”短信息，各地受害群众产生了“骗子就在上海”的错觉。寄来投诉信，责备一些大公司“不讲信誉，抽了奖却不兑现”；还有些群众抱怨上海公安机关：“骗子在你们身边，为什么不去抓？”

千里追踪掏贼窝

误解与压力，瓢泼而来。

破案难度前所未有——顺藤摸不着瓜：作案人在银行开户时所使用的身份证，不是伪造的，就是捡来的、偷来的，或者是花钱从素不相识的外来盲流和打工者处借用的，所以，即使找到了身份证的主人，线索很可能就此中断，不一定能抓到作案人；ATM 机全国联网，受害人的汇款一到，骗子就可到国内任何一家银行的ATM机前取款，手续快速便捷，作案人行踪难定；有些地区地方保护主义严重，警方尚未行动，已有人通风报信，作案人闻风潜逃……

为了老百姓的安宁，最硬的“骨头”也得“啃”。市局专门成立了由刑侦总队等单位组成的联合专案组。在对此类诈骗案件进行全面梳理后，发现作案人以福建、江西籍人居多。专案组遂派员分赴两地开展侦查工作。

手机短信诈骗犯罪的发源地在福建厦门一带，现在，犯罪活动的触角已延伸至江西，引起江西省公安厅领导高度重视，下决心会同上海警方将此类犯罪活动消除于萌芽状态之中，他们当即派得力人员协助上海警方查案。

根据上海侦查组提供的受害群众来信来电中反映的有关情况，经过一昼夜工作，江西警方运用高科技手段初步测出作案人活动的大致方位在鹰潭地区。

侦查范围从一个省缩小到一个市，大家禁不住一阵兴奋。带队的杨宝银支队长决定把侦查组一分为二，自己留守南昌，另一半由侦查员张伟民带人到鹰潭工作。

金融机构管理极为严格，查一个银行账号须经过多道手续，要跑好几个地方。从上海带去的账号有一长串。侦查员们耐着性子一个一个地查。在当地同行的配合下，杨支队长一连工作了好几天，“目标”渐渐聚焦在鹰潭辖地余江县。而赴鹰潭工作的一路，竟也发现作案人取款的地点有好几处在余江。殊途同归，两条线碰到了一起，侦查范围又从一个市集中到一个县！得到报告，杨支队长从南昌赶赴余江县，两股力量又合在一起。在该县移动电话营业所，侦查员发现有一个名叫“张串龙”的人，凭自己的身份证一连登记过八部手机。

侦查工作的步伐大大加快。在建设银行余江支行、大众储蓄所又发现“张串龙”的取款单多达十多张，且金额较高。由于此人进出储蓄所次数较多，工作人员对其体貌特征有较深的印象：男，30多岁，余江口音，衣着不整，不大像城里人。有时还抱着孩子前来取款。不久前的一天，他接连取款两次，口中还自言自语：“我叫他一次汇来，偏要分两次……”

从身份证上看，“张串龙”是马荃乡人。经查，目前在福建打工。

“张串龙”有作案的重大嫌疑！杨支队长立即电告福建侦查组。仅仅一天，福建侦查组复电：“张串龙已回余江”。

在“张串龙”家附近连续守候了两个昼夜。大家累得精疲力竭，但仍咬咬牙坚持着。第三天，“张串龙”终于出现了。

但调查的结果表明：身份证虽是“张串龙”的，他却没有作案的时间（近半年他一直在福建），取款单上的笔迹及他的体貌特征等方面均对不上号。“张串龙”说：“身份证一年前在镇上的一家溜冰场丢了，不知谁拾去了……”

线索就此中断，一盆冰水从头顶浇到脚跟！

余江县有35万人，还有无法统计的流动人口，到哪儿去寻找拾身份证的人？

但侦查员们毫不气馁。他们断定：既然取款人说的是余江口音，那他一定是余江人，他们下决心来番“大海捞针”，把作案人捞出水面！

此后，当地警方对本地有犯罪“前科”的人员一一进行“过滤”，但都排除了疑点。

高科技手段再次发挥了威力。一周后，作案人活动范围被锁定在该县的中洲镇。此前四天，侦查组还接获信息：有一户人家迁入中洲镇。该户人家有两男一女一老太一孩子共五口人。有证据表明，作案人就是这两男一女。

中洲镇有数千户人家，居民流动频繁。当地派出所查明，在镇中学斜对面那幢楼房内，确实有一户从马荃镇迁来的居民。

遗失身份证的“张串龙”不就是马荃镇人吗？拾到身份证的人也很可能是马荃镇人，新旧线索对上了号！

通过居委会，侦查组了解到那幢楼房结构复杂，底下有前后门，每个楼层内又有总门、分门，住着好多户人家，走道曲里拐弯，高低不平，那户新搬来的居民住在二楼。

侦查组与当地公安机关研究后决定，立即采取行动，抓捕嫌疑人。当天下午五时许，数名警员登上那幢楼房对面的一栋高楼内，居高临下，观察那户人家的动静。在二楼东向的一套房间内，果有中年两男一女及一老一小正在吃饭。饭后，两男外出，至凌晨一时方返。侦查组正欲动手，不料地区内突然停电，且犬声大作。为免打草惊蛇，只得暂时歇手。

第二天清晨，侦查员设法了解到这户人家的电话号码。遂先去电，进行“火力侦察”，接电话的是一男子 。侦查组与当地警方果断行动，破门而入，将两男一女制服于地，并当场查获用于作案的多部手机和数张不同地区的身份证及多张银行储蓄卡等物。

后来的审查表明，这是一个家庭犯罪团伙，两男系兄弟，女为弟媳。近半年来，他们严密分工，使用伪造、假冒身份证（其中“张串龙”的身份证就是被他们捡后冒用）购买手机和SIM卡开设银行账号，以前文所述方式进行诈骗犯罪活动，至案发，案款高达人民币10万余元。

此时，赴厦门的一路传来信息：厦门警方从去年始就接到全国多个省份受害群众的来信（电）报案，各地公安机关派员赴厦门开展侦查工作的已达百余批。为此，厦门市委政法委进行了统一协调，对报案涉及的在厦门地区开户的银行账号一律予以冻洁。在集中力量打击此类犯罪活动期间，厦门警方抓获了一些嫌疑人。上海侦查组抵闽后，与当地警方建立了情报互通制度，及时交流信息，必要时协同作战，打击此类诈骗犯罪活动。

当时采取的防范措施

高智能犯罪必须严厉打击，但更重要的是防范。当时，上海警方就多管齐下，采取了一系列防范措施。

“以毒攻毒”：与联通、移动通讯公司联系，以短消息形式将“防范警示”发送至手机用户，同时在上海各大网站发布警示公告；在各银行营业网点张贴警示标语，及时提醒储户；对在上海开户的涉案账号进行即时监控，从中寻觅作案人行踪；通过“东方110”等节目在新闻媒体进行广泛宣传，提高市民防范意识；与工商行政管理、通信管理、质量技术监督等部门联手加强本市手机市场规范管理，有关规定很快出台、实施。

当年6月1日，公安部发布消息，将于6月初至7月底在全国范围内开展“打击治理利用手机短信和网络诈骗犯罪专项行动”，此次行动以福建为主战场，而福建省的重中之重是安溪县——那里有“亚洲最繁忙的短信基站”。

安溪县，位于福建省中部偏南，一个林壑优美的地方，名茶铁观音的故乡。然而，近两三年来，安溪却成为中国短信诈骗的“根据地”，专门以手机短信诈骗为生的安溪人数过千，受骗人遍及全国。

这些从事手机短信诈骗的安溪人多为家庭式、家族式操作，发送短信——与受害人电话联系——取款——记赃。分工明确，各司其职。

为避免被警方侦破，诈骗分子通常把短信群发器——当地俗称“土炮”——趁天亮时分埋在山上，充电、与其他工具连接好，弄妥后，“土炮”便可自行向外大量发送短信。诈骗分子回到住处，坐等上当者来电。

“土炮”是最初的诈骗工具，如今有人开发出短信群发系统软件，用手机与电脑连接，上网后就可选定号段向某个地方的手机用户发送短信，比如从13901130000到13901139999这个号段就有1万个手机号，不管是否为空号，全部发送。平均每2～5秒钟发送一条，一台电脑最多可连接八部手机，一天可发几十万次。

如此大面积撒网，总会有人上当。以此方式，短信诈骗犯龚健全一个月内就骗取手机用户汇款53笔计13万余元。

而诈骗活动所需的成本却非常低。电脑、手机及一台不过几百元的群发器，总共也就1万元左右，有些地方还可以短信包月，每月不过支付1000元出头的短信费，就可以无限量发送。低成本、高回报，引得越来越多的诈骗分子采取了这一新式手段。

据安溪移动公司统计，在短信诈骗高峰期，安溪境内一天发出的短信有上百万条之多，特别是有关“六合彩”、抽奖中奖等方面的短信满天飞，故安溪基站曾一度被称为是“亚洲最繁忙的基站”。

在警方看来，跟其他案件相比，短信诈骗案件的嫌疑人仿如隐身人：作案时大多使用无记名不挂失的手机卡，用假身份证或外来务工人员的身份证在银行开户，办理通存通兑储蓄卡。

他们不断变换上网地点，只与受骗人电话联系，跨地区流动作案，甲地发送信息，乙地联系，丙地取款。一旦受害人将款项存入指定账户，诈骗分子即从自动取款机将钱取走，数额较大的则通过转账后再取，且不断变换取款地点，形式复杂如洗钱。

针对这一情况，公安部对全国的打击行动进行了统一部署，要求“立案地公安机关要求扣押或冻结银行账户资金、追捕逃犯、异地采取强制措施的，涉案地公安机关要大力协助，不得推诿。与此同时，公安部还协调信息产业部门加强对手机短信的监控和管理，实行手机卡销售实名登记制度，封停涉案手机，采取技术手段制止“垃圾信息”泛滥蔓延，发布防范手机短信诈骗的警示信息；协调金融部门落实银行卡开户实名制，加强监管等一系列措施。

编辑：郑宾 393758162@qq.com