文/本刊记者 郑宾

腰斩“一条龙”

文/本刊记者 郑宾

一个分工明确的诈骗团伙，一群贪得无厌的不法分子。他们伪造证件，骗取信用卡非法套现。短短一年半时间，以不正当手段骗得信用卡160余张，非法牟利70余万元。近期，上海普陀警方经过缜密侦查，一举破获了这个诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人何丽、徐青等6人。这个诈骗团伙，是靠什么维系运作的，又是如何屡屡诈骗得手的呢？

“突然蒸发”的信用卡用户

为了及时了解金融业发展的最新动态，更好地防范和打击金融犯罪，上海普陀警方与沪上银行定期召开通气会，相互通报近期情况。在2011年下半年的一次通气会上，普陀区某银行反映的一个情况引起了侦查员的注意。

该银行发现，2009年年底至2011年上半年，陆续有一些小企业到该行为其员工办理信用卡。这些用户有个共同的特点，他们头两三个月有着较高的活跃度，持卡消费、提现、还款都很正常，但之后他们开始大额透支信用卡，却连续数月欠费不还。银行多次邮寄催款单，并通过短信、电子邮件等催缴还款，都如石沉大海，毫无回应。这些人就像突然消失了一样，打电话过去要么关机，要么不接。最后，银行只好通过用户办卡时登记的身份证号码找到这些人，却更加吃惊地发现，其中大部分人工作和生活根本就不在上海，而且他们都称自己从未在该行办过信用卡。类似的用户竟有近百人之多。

普陀公安分局经侦支队了解到这个情况后，经过初步分析，认为这极有可能是有人在有组织、有计划地实施信用卡诈骗行为。……