沈炳章

对香港银行员工行为管理的认识与借鉴
——赴港学习内控案防工作的体会

Management of Banking Employees'Behavior in Hongko

沈炳章

香港作为国际金融中心，处于全面市场经济化区域，银行业的管理较为规范。1997年亚洲金融风暴和2008年全球金融危机后，香港银行业之所以能更加稳健经营与发展，除了有祖国大陆的坚强支持外，与其严格的法制建设和严厉的执法监管是分不开的。笔者在港学习考察期间，对香港银行业的员工行为管理及内控案防工作深有感触，以下为个人浅识。

一、学习：香港银行员工行为管理的精要

1.道德价值文化深入人心。香港各家银行历来在内部十分注重良好道德文化建设，确立了一套道德标准和价值以供员工遵循，形成了独特的香港银行内控文化。员工道德价值一般包括诚实、持正、勤勉、公正、尽公民责任以及问责等，每个雇员都必须奉行这些道德价值。在入职前，雇员须经过严格的培训考试，不合格者一律不准上岗。每年度从高管层到每个雇员，必须按规定的学时重温道德价值的内容及在年度内进行调整、补充规定的内容。相关部门还定期组织考核或网上考试，未达到规定学时和考核考试要求者，经再学习仍不合格便不能成为雇员，已是雇员的也会面临停职解雇的风险。严格的上岗考核，使银行内部控制文化融化在每个员工心中，体现在各自岗位上，贯穿在每项业务流程里。良好的道德文化，让银行业在香港地位显赫，银行雇员因讲诚信也备受社会尊重，并引为自豪。……