临沂大学 王德娟

1 农产品电子交易的产生及发展

1.1 我国农产品电子交易的概念及特点

在我国，国家为了扶持农业发展，促进农产品的流通推出了农产品电子交易。它以电子现货仓单为交易单位，采用计算机网络组织同货异地交易，市场统一结算的交易方式。其主要特征是是依托现货市场，产生现货交易，最终对现货能够起到价格发现、价格导引和示范的作用。

电子现货交易优于期货并具有以下优势：

(1)灵活的交收方式。电子现货交易是有实体商品的，可以提前交收，也可以即时交收，同时在电子现货交易中随后购买实物商品，其中实物交收比重较大。而期货交易的是未来的商品，是否存在还是个未知数，实物交割不能提前，只能在合约到期后进行交割，并且实物交割的权重和比例在期货合约中比较低。

(2)降低交易风险。在我国，电子现货交易是国家为了扶持农业发展、促进农产品的流通而推出的，涨跌板限制最多为6%，风险相对较小；而期货交易鼓励投机，涨跌幅度最大为200%，交易风险巨大。

(3)入市门槛不同，资金更加安全。电子现货交易要求保证金是20%，同时较少的资金就可以投资；而期货市场保证金只需10%，但对投资者的开仓资金有较高的要求，这意味着风险大，收益也高。

1.2 我国农产品电子交易的发展现状

近年来我国农产品价格波动明显，甚至出现暴涨暴跌的情况。国家为稳定农民收入，积极推出电子交易市场，其中采取多的是电子盘的方式。电子盘主要是靠交易佣金的方式来获取盈利，因此电子盘交易活跃程度，参与交易商多少都会明显影响电子交易市场的收益。

电子交易市场一经产生，发展迅速升温。在农业大省山东，很多县市依托本地资源建立了许多如大蒜、花生、棉花、玉米、辣椒、南瓜等多家、多种电子交易市场，且规模不断扩大。其中比较有名的是在山东省金乡县，作为“中国大蒜之乡”，曾发展起十多家大蒜电子盘，积极争做当地交易商。

据统计，全国目前共有97家涉及到小宗农产品的电子交易，其中，主要涉及到大蒜，花生，姜,橡胶，苹果，马铃薯，红枣,鸭梨，豆粕等。年交易额在2000～3000亿元左右，这类农产品电子交易在指导农产品价格，解决我国农业“小农户与大市场”“季节与价格”的矛盾，实现农业生产与市场需求的对接，改善农产品流通状况，促进农产品贸易，稳定农民收益，提高中国农业产品在国际市场的竞争力中发挥了显著的作用。

2 山东龙鼎盘“大蒜事件”折射出我国农产品电子交易的问题

各地电子交易市场如雨后春笋般地纷纷建立，缺乏有效的监管与相应的法律依据，动用客户保证金，建老鼠仓等现角现象多有发生，导致伤农害农事件层出不穷。

2.1 山东龙鼎盘“大蒜事件”回顾

2009年6月开始，作为电子盘交易平台的山东龙鼎电子商务股份有限公司在大蒜行情发生巨大变化后并没有按照规定对空头强制平仓，而是为了维持市场虚假繁荣，借给空头主力3000万元资金继续做空；但是如此做空后，也并未如他们预期的那样大蒜价格出现下降，且恰恰相反，大蒜在市场的价格越来越高，这时，如果他们早点出手割肉出局，结果出现亏损，且变本加厉，龙鼎公司继续挪用客户保证金，设立虚拟账户，与交易商“对赌”，造成龙鼎电子盘大蒜与现货价格严重背离，后来随着大蒜价格的飙升，龙鼎盘被深深套牢，以至最后巨额亏空，无法给客户正常出金，引起交易商不满。2009年11月合约和2010年3月合约进入交割期，仍然有巨量未平仓单无法交割，面临多头逼仓的系统性风险，并连续引发了大蒜合约交割违约纠纷。 龙鼎盘作为电子交易平台，本身是不能参与交易的。但自从为空头主力垫付了一大笔保证金后，便以空头坐庄，资金链断裂。后因空头主力出逃，龙鼎盘从ZJS0911合约后违规挪用客户保证金参与做空，造成龙鼎盘大蒜价格与现货价格严重背离。期货与现货价格倒挂引起多头的逼仓，致使ZJS1011、ZJS1003进入交割期后仍有巨量仓单无法交割。同时，因上亿元保证金被龙鼎盘挪用亏空，龙鼎盘持续无法正常出金，引起市场恐慌。在各方努力下，龙鼎盘开始逐渐恢复正常。

2.2 山东龙鼎盘折射出我国农产品电子交易存在的问题

业内俗称“准期货”的一些农产品电子交易在发展过程中背离了指导农产品价格的初衷，演变成了变相期货的运作模式，社会游资大量涌入。不但没有起到稳定价格的作用，反而导致部分农产品价格剧烈波动。随着农产品电子交易市场的发展，游戏规则和市场监管缺位的问题日益凸显。

2.2.1 变相期货交易，价格波动剧烈

部分农产品电子交易开始脱离现货交易，演变成变相期货的运作模式。电子交易市场本身不应参与交易，也禁止为买卖任何一方提供担保。国内部分大蒜、绿豆等电子交易市场，变相降低保证金比例，提供履约担保，涉嫌变相期货，导致大蒜、绿豆等农产品价格波动剧烈。

农产品电子交易和期货交易有着本质区别。电子交易是为了解决农产品买难卖难和供求不平衡的难题，通过电子交易的价格发现和价格指导作用来减少农产品价格的暴涨暴跌，从而减少生产风险和促进农民增收；而期货参与者的目的一般不是到期获得实物，而是赚取利润差价。农产品电子交易市场发展成变相期货，使得其失去了原有的功能和作用，反过来扰乱市场秩序，导致部分农产品价格波动剧烈，干扰了正常的现货市场价格秩序。

2.2.2 社会游资不断涌入，推高农产品价格，加大市场风险

农产品电子交易因为变相准期货，从而具有了投机的色彩。2010年年初，商务部，公安部等六部委联合下发了《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》，命令禁止自然人和无行业背景的企业入市交易。不过，禁止自然人入市交易的“闸门”并没有真正关上。有的交易所要求自然人加入农村合作社，或者借助经纪人、农村产业公司等多种形式来漂白自然人身份，以此来逃避国家政策监管。借助隐蔽的入市通道，社会游资得以进入农产品电子交易市场。农村经纪人作为农产品走向市场的重要纽带，应该成为农产品电子交易市场的主体，但现在不少市场几乎“来者不拒”，采用一切办法吸引交易商参与交易，赚取佣金。社会游资看到这个市场的机会而参与进来，可能就会对推高农产品价格产生重大影响。2008年年底至2009年年底，大蒜价格飙升近40倍，与游资不断涌入电子交易不无关系。

2.2.3 法律法规不完善，相关部门监管不力

龙鼎公司违规挪用客户保证金大肆做空，资金链断裂，引发交割纠纷。在山东省像龙鼎盘这样的电子交易平台不在少数。中远期电子交易平台已经遍布山东，诸如青岛、济南、德州、金乡、日照、寿光等，交易品种包括大蒜、棉花、生姜、棉花、玉米、花生、南瓜、橡胶等。其中，仅大蒜一个品种就有多达5个电子交易市场。这类农产品电子交易市场具有准期货的特征。

客观需求推动了电子交易市场发展，但监管缺位的问题也日益凸显，电子交易市场存在的问题是没“人”管、没“法”管，也就是说既没有主管部门，也没有相关法律。2007年的《期货交易管理条例》第89条定义了 “变相期货”的特征，要求违规的电子交易市场应当在规定的期限内进行整改。但是，当前国内商品电子交易的平台大都是地方成立的，市场缺乏统一、有效的监管法规。目前国内的电子交易市场只有《大宗商品电子交易规范(2003版)》这一行业性参考标准，仅从技术角度对电子交易进行规范，不是一部法规，未列明必要的监管条款和法律权威。

3 解决我国农产品电子交易问题的对策

自山东龙鼎“大蒜事件”之后，我国的电子交易市场备受社会质疑。曾以规避农民经营风险、指导现货价格为初衷而发展起来的电子交易市场，因监管不力、运行不规范等因素，导致游资串通电子盘扰乱农产品盘面价格、变相期货、现货交割率低等问题。现针对以上问题提出如下措施：

3.1 完善法律法规，规范监管体系

随着农产品电子交易的加速发展，要尽快出台相关法律法规对其进行指导和保护。目前,电子交易市场的设立及其交易规则的制定相应的缺乏法律依据。在市场发生交易纠纷后，按照法律法规不完备的交易规则来处理，很难得到市场各方的一致认可，很容易使市场陷入困境，同时交易商的利益也无法保障。所以要想进一步规范发展电子交易，国家必须尽快制定相关的法律法规，对电子交易市场的设立、运行、管理等加强监管，使市场有法可依。同时，建立部门主管、地方政府和行业协会联合监管的监管体系，以维护交易商的合法权益。

3.2 明确市场定位

农产品市场一直是一个充满波动的市场，电子交易市场的管理者必须提高认识，明确市场定位，即电子交易是传统商品批发市场的高度电子化，而不是变相期货。市场在运行中使用的电子商务方式以及借鉴的期货交易的风险管理机制都是手段，管理者建立电子交易市场的目的，还是要将这些手段更好地为现货商和现货交易服务。部分电子交易市场可能投机成分比较大。如果利用电子交易平台发展期货交易，就混淆了电子交易市场的功能定位。

3.3 建立完整的交易规章制度

电子交易市场应该在成立初期即向监管部门提交较为完善的交易规则并请求核准。在市场运行之后若需要更新交易规则，同样需要提前申请监管部门核准，并在获得批准后予以公示一定期限，在投资者有充分准备的情况下实施，尽量减少发生市场纠纷的可能。交易规则的不完整或者存在漏洞，则交易商以及市场的利益就无法得到保障。

目前由商务部牵头，中国国际电子商务中心正在推进国家级农产品交易平台的建立。国家级农产品交易平台将实行经纪人实名制，保证供货信息的真实性，动态监控农产品订单，通过银行体系监控资金流向，这样的平台将有助于解决目前交易市场杂乱无序的状态，杜绝既是“裁判员”又是“运动员”的乱源。

3.4 提高市场准入门槛

为保证电子交易市场有足够的抗风险能力，需提高市场准入门槛。一是建立农产品电子交易市场应该有最低注册资金要求，资金庞大才可能具有较强的抗风险能力；二是股东应具备一定的行业背景或相应的管理经验，这样不至于盲目发展导致失败使投资者受损；三是各地主管部门要严格审批，并对投资方进行资格审查。

[1]刘斌.我国大宗商品电子交易市场发展思考[J].合作经济与科技,2010(2).

[2]任芳,苏万民.农产品电子交易,怎成炒作平台[J].新华每日电讯,2010(7).

[3]罗文辉.大宗商品现货远期电子交易市场亟待法律规范[J].第一财经日报,2006(6).