张雅婷 陈才

摘 要：海南是我国重要的候鸟式养老旅居目的地，研究海南候鸟式养老旅居市场特征与堵点问题对于我国候鸟式养老旅居产业发展具有重要的实践意义。研究表明：海南养老旅居市场的居住模式有自有房屋、社区旅居、养老机构、养老公寓、度假酒店、农家旅居六大模式；影响旅居地选择因素有自然环境、社交、社会环境、名气和物价五大因子；堵点问题主要有三，分别是医疗保险跨省异地报销和养老保险认证问题、旅居地的人际交往和社会融入问题、专业化服务不足问题。

关键词：海南；旅居模式；养老旅居

中图分类号：G812.48;F293.35文献标识码：A文章编号：1005-6432（2024）09-0014-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2024.09.004

1 引言

候鸟式养老旅居是指老年人随季节变化而变换居住地，享受舒适怡人的气候，实现快乐养老。海南是国内候鸟式旅居养老重点地区之一。海南统计局数据显示，2017年流动性候鸟人口占比突破60%，约占海南常住人口的10%～13%[1]。为深入了解这一市场特征与堵点问题，本研究采用问卷调查法和访谈法获取研究资料，分析其市场特征和堵点问题，旨在促进海南养老旅居产业健康发展，并对国内其他地区提供借鉴。

2 文献综述

关于候鸟式养老旅居现象目前已经积累了一定的研究成果。在候鸟式养老旅游者消费行为方面，一般认为避寒过冬、游览观光、休闲养老、探亲访友是候鸟式老年人旅游的主要动机。在旅游决策方面，出游季节、出游方式、居住方式和消费支出具有一定的规律性[2]。在候鳥式养老旅游市场开发研究方面，养老旅游市场开发困难较大[3]，价格、产品、渠道、促销方式是影响老年人旅居满意度的主要因素[4]。在候鸟式养老旅游情感体验和社会融入方面，候鸟养老旅游者在目的地停留时间较长，容易产生地方感，其正向情感体验可总结为社区归属感、地方依恋、幸福感和满意度四个方面[5]。在融入障碍方面，社会保障措施、社区服务和交往行为等因素会阻碍候鸟老人的社区融入[6]。

3 海南候鸟型旅居市场主要特征

3.1 问卷样本描述

如表1所示，文章采用问卷法和访谈法，选取海口、三亚、澄迈等地为采集区域，以家庭为单位，调查了300个养老旅居家庭。在客源地方面，来自东北（21.7%）、西南（24%）地区的旅居者较多。其次是华北（16%）、华东（15%）和华中地区（12%）。最后是西北（8.7%）和华南地区（2.7%）；在年龄方面，以65～70岁（27.3%）和70～75岁（26%）的中期银发族为主。其次是75～80岁（22.7%）和60～65岁（20%）。80岁以上仅占4%；在职业方面，以政府公务员（26.3%）、企业管理人员（25.3%）为主。其次是商贸人员（10.7%）、医护人员（13.3%）和教师（11.7%）。最后是工人和其他人员；受教育程度方面，候鸟老人学历较高，本科及以上占31%（多为在职提升，非第一学历）。其次，高中（含中专技校）和大专分别占27.7%和30%，初中和小学学历较少，说明来海南旅居者在其所属年龄段多为教育程度较高者。在个人月收入方面，以3000～6000元居多，家庭月收入以5001～10000元居多，部分家庭收入达10000元以上，说明多数候鸟型老人经济条件较好。在居住模式方面，自有住房（48.3%）和租房（41%）最多，入住专业养老机构占比为8.3%，其他仅为2.3%。在身体状况方面，大多数候鸟型老人比较健康，生活能够自理，无须专业照护。70%的老年人有2～3个子女，独立生活。

3.2 旅居特征分析

如表2所示，候鸟型老人旅居时间以3～4个月为主，占35%，其次是2～3个月，占28.6%，1～2个月占比为21.7%。在同伴家庭方面，1～2家占52.6%，处于绝对优势，其次是3～4家，占比为26%，这说明多数旅居家庭多结伴而行，以满足安全和交往需要。在旅居次数方面，以6～7次为主，占36.3%，其次是4～5次，占19%，表明大多数候鸟型老人在海南有住房，所以次数比较频繁。在家庭月支出方面，除去住房外，日常消费以4000～5000元为主，占37.3%。其次是5000～6000元和3000～4000元，这与海南日常物价较高密切相关。也有消费较低者，日常消费为3000元以下，占比为16.3%，这可能与老年人消费习惯有关。

3.3 旅居地选择行为分析

如表3所示，影响旅居地选择的因素主要有自然环境、社交、社会环境、名气和物价五大因子，最主要的是自然环境和社交因子。访谈结果也发现，老年人的身体状况、生活习惯和社交环境具有很大作用。患有气管炎与支气管炎的老人喜欢在空气湿度较大的海南岛东部沿海地区居住；患有风湿病的老年人喜欢在海南岛的西部和南部居住。西南地区的老年人多喜欢海口、文昌、琼海、万宁等气候潮湿地区；东北地区的老人多喜欢三亚、乐东等气候炎热地区。

候鸟型银发族理想的居住区域主要是风情小镇和城市，主要原因在于生活方便，尤其是交通、购物和医疗便捷。候鸟型老人去乡村旅居的意愿较低，尽管乡村具有田园养老之特性和成本低的优势，但大多数候鸟型老人来自城市，习惯了城市生活，难以忍受乡村旅居之寂寞，加上交通和医疗不便，故不愿意到乡村旅居养老。在住宿设施方面，以自有房和租房为主，也有入住星级宾馆、家庭旅馆和乡村民宿的，也有入住朋友家的，主要是朋友在海南有住房，常年不来居住。

3.4 居住模式分析

3.4.1 自有住房

自有住房模式约占海南养老旅游市场的50%左右，是海南旅居养老的主流。旅居老人购置房产的目的之一是在冬季可以拥有一个稳定的旅居度假住所，享受海南生态环境；另外，在房地产长期升值的环境中，购置房产能带来经济上的收益。自购住房养老具有如下优点：一是可将资产配置、资产传承与旅居相结合，整个旅居行为更有价值感；二是自购住房的生活便利度、自由度较高，更有居家氛围。

自有房屋的不足主要有：一是需要投入大笔购房资金，财务压力较大；二是新置业的房产，周边配套和基础设施大多不足，需要一段时间才能改善，生活便利度不高；三是房屋的异地管理、装修过程十分不便；四是部分银发候鸟族反映当初买房考虑不周，居住空间不能满足需求。

3.4.2 社区旅租

社区旅租是一种重要的旅游养老居住模式，分布较广，尤其是在三亚、海口等城镇区域，约占养老旅游市场的35%。社区租房是一种成本较低的居住模式，租期可长可短，地点可根据需要自行更换，并且旅居老人大多都能找到合适的房源。社区旅租模式优点在于可满足银发候鸟族群居情感交流（与亲友合租，人多热闹）以及居家氛围（自己做饭、洗衣等基础生活需求）。相较于酒店居住而言，社区租赁价格可控，可采用半年租/年租/合租方式，整体性价比更高。在海南省加强房地产调控、限制岛外人口购房的政策下，目前社区旅居市场更加活跃。

社区旅租模式缺点主要是：一是需要花费时间寻找合适的租住地点，这个过程并不让人愉悦。若无实地看房则无法保障租房品质，而实地看房的过程对银发候鸟族也是挑战;二是社区不像酒店，具备较为便利的出行服务，影响生活便利度；三是由于缺乏监管，社区旅租模式风险也较高。

3.4.3 养老机构

养老机构是专门经营老年旅居市场并提供多项服务的专业机构。这些机构在环境优美的社区或医疗配套完善的社区与酒店，承包了一定数量的房源，建成养老基地，配备一日三餐健康膳食，特别是医疗康养服务，为老人提供丰富多彩的旅居生活。住在疗养基地的老人每天生活非常丰富，来自全国各地的人一起娱乐，不会觉得孤单。目前，疗养基地价格相对高一些，包含了住宿、餐饮、接送机、医疗服务、生活服务等，而且环境优美。

3.4.4 养老公寓

养老公寓相当于带厨房带客厅的酒店，一般是按房间出租。房型不同，居住人数不同，价格也不同。按照档次、装修、楼层、朝向也会有价格区别。一室一厅可住2人，二室一厅可住4人，三室一厅基本可住6～8人。在价格方面，可以按月租，有的按天租。养老公寓的综合花费较低，性价比很高。房间面积大，设施全，还有厨房，饮食自理，可根据自己的口味，想吃什么吃什么，不想做的話，就出去吃点社会餐饮，比较方便。

3.4.5 度假酒店

度假酒店是为休闲度假游客提供住宿、餐饮、娱乐与游乐等多种服务的酒店，以接待休闲度假游客为主。度假酒店与一般城市酒店不同，大多建在山野、林地、峡谷、乡村、湖泊、滨海、温泉等自然景区附近，分布很广。相比于其他养老旅游产品，度假酒店的优势在于居住环境好，设施较齐备，服务有保障，能让银发候鸟族们很快在旅居地安定下来，又能满足体现较高的社会地位的需要。度假酒店最大的不足是缺少生活氛围，缺乏家的感觉，无法满足他们的基本生活需求（如洗衣做饭等），且消费水平偏高，对银发候鸟族的经济状况要求较高，不是旅居养老的主流居住模式。

3.4.6 农家旅居

这种旅居模式比较简单。一些农家将部分房间出租给候鸟型老年人长期居住，并负责解决老年人的饮食问题。有很多老年夫妻每年租半年以上的时间，一日三餐由农家房东提供。农家旅居的优点在于：居住环境可选择性强，多数老人认为民宿旅居更有居家氛围，环境佳，整体费用较低，活动起来更自由。不足是服务质量无法保障，生活便利度不高。

4 海南养老旅居消费痛点分析

4.1 医疗保险跨省异地报销和养老保险认证问题

尽管来海南旅居的候鸟老人多属于身体健康的活力老人，但由于特殊的年龄阶段，老年人重视医疗健康，因而对异地就医和费用报销格外关注。相关研究表明，有98.2%的老年人表示在海南生活最大的问题是看病难、医疗水平不够、医保卡异地使用受限制太多等[7]。早在2009年，海南省就开始进行跨省异地就医结算工作试点。其中，由于东北三省来海南旅居养老者数量较多，尤其是黑龙江省数量最多，所以黑龙江省就成为较早与海南省社保局签署异地就医结算合作协议的省份。截至2020年，海南异地就医结算合作范围已扩大至全国30多个省区市，在很大程度上促进了海南养老旅游的发展。

4.2 旅居地的人际交往和社会融入问题

日常交往是人的基本需要和生存方式之一，而身处异地的候鸟型老人更需要建立起人际交往，以满足社交需要，也期望能融入当地社会，成为所谓的“新海南人”。在海南，大量的来自全国各地的旅居老人与海南当地人在价值观念、生活方式、兴趣爱好等各方面存在较大差异。尽管他们与当地居民共享公共空间与生活空间，其日常生活也存在诸多交集，但这些候鸟老人大多有自己的人际交往圈，多与来旅居的老乡、朋友交往，有自己的“熟人社会”。由于地域文化的差异，他们与海南本地人交往不深，仅有少数老人与当地居民建立起好朋友般的交往关系。相关研究表明，大多数候鸟老年人认为在海南生活得很好，没有感到很孤独。但在问及是否融入海南社会时，则很少有人认为自己已经深度融入海南当地社会。即便是在海南旅居生活多年的大多数候鸟老人与当地人的交往也多处于浅层次的交往。大多数候鸟老人的生活圈子基本固定在较小的区域内，主要是居住地所在社区，很难真正融入当地社会。虽然与当地居民不易融入，但候鸟老人也大多其乐融融，乐此不疲。

研究发现，候鸟型老人结群聚居现象十分普遍，主要原因有三：一是部分老人是通过亲朋好友介绍而来海南养老，他们彼此比较信任，居住地点也接近，大多一同办理旅租事务；二是老人初到异地，有“同是天涯沦落人、相逢何必曾相识”之感，愿意与同样来此养老的外地老人交往；三是出于身体与安全的考虑，毗邻而居可以互相照应，并满足其交往需要[8]。

4.3 专业化服务不足问题

目前，海南各个县市均形成了一批旅居养老基地与养老机构，但从整体来看，“旅而不养”现象在行业内仍然普遍存在，这也是全国普遍存在的现象之一。对此，王兴斌指出尽管不少城市都规划建设了旅居养老基地与养老机构，有些旅游企业也推出了针对这类需求的旅游产品，但整体来看，“旅而不养”的情况在行业内普遍存在”[9]。从实际情况来看，许多旅居社区缺乏适老化设计，设施与一般社区几乎一致，没有更好地考虑到老年人的实际需求。尤其是老年人最急需的医疗、康复、养生等配套设施和供应短缺问题十分突出。从海南来看，在中西部地区位置相对较偏的小型旅居社区，出现过仅有几栋楼房建筑，聚集了为数不多的旅居老人。由于市场太小，商业服务跟不上，甚至连基本的交通出行都成了问题。

参考文献：

[1]中商情报网.深度剖析海南候鸟人群：何处安放的晚年？[EB/OL].（2019-02-13）.https：//view.inews.qq.com/k/20190213A0NUZO00？web_channel=wap&openApp=false.

[2]王亚丽. 三亚“候鸟式”老年旅游市场的开发研究[D].兰州：西北师范大学， 2015.

[3]李佳薇.大理市发展“候鸟式”养老模式的实践研究[D].昆明：云南师范大学，2017.

[4]张颖超，巩慧琴.基于游客满意度的三亚候鸟旅游市场营销研究[J].现代商业，2018（6）：21-23.

[5]孟宪敏. 候鸟型养生旅游社区居住者情感特征研究[D].南宁：广西师范学院，2017：50-51.

[6]耿童.论候鸟老人社区融入的障碍——以三亚金鸡岭社区为例[J].长江丛刊，2016（12）：93-94.

[7]李雨潼，曾毅.候鸟式异地养老人口生活现状研究——以海南省调查为例[J].人口学刊，2018（1）：56-65.

[8]刘玲，王爱华，朱月季，等.海南“候鸟式”养老的负外部性调查及其消除策略探析[J].特区经济，2018（2）：13-17.

[9]王兴斌.旅居养老难破“旅而不养”困局[N].北京商报，2019-11-27.