刘东

随着负面清单管理模式在我国开始推行，各个领域都开始探索如何将负面清单管理与领域之间良好的融合起来，促进自己所在领域的发展。在金融服务业，负面清单管理模式的引进和应用还处在初步阶段，本文将就负面清单管理模式的定义、我国金融服务业推行负面清单管理的现状及未来如何更好的在金融业推行负面管理模式做探讨。

一、负面清单管理模式的含义

负面清单管理模式虽然在我国的起步较晚，于近期才开始与金融业开始进行结合，但是在国外负面清单管理模式诞生于19世纪，具有比较长时间的发展历史。负面清单通俗的来说就是为当前行业设置投资领域的“黑名单”，金融服务业负面清单是指当前金融业规定的禁止从事的金融活动，除了负面清单的内容，其他所有内容都可以通过获得相关部门的审批，正常进行金融活动。

二、金融服务业应用负面清单的现状

随着社会的不断发展及国家经济实力的不断提升，由各类服务或商品为代表的第三产业开始兴起。据调查显示，金融服务业应用负面清单在不同的产业领域中应用最多的即为第三产业，在国际上签订的各种金融业协定中如双边投资协定（BIT）、紧密经济关系等多个协议都显示出目前第三产业的相关负面清单中，涉及最多的即为金融业。

就目前来说，负面清单在金融服务业行业的存在实际上反映了我国与国际经济之间的交往還有一定的限制，在与其他国家的经济互通之间存在着顾虑，阻碍了我国金融行业的全面开放。为了适应国家的发展，继续发展金融服务业，需要相关部门在不断进行金融服务的过程中减少负面清单内被设限的内容，扩大我国金融服务业接纳范围，并最终实现由审查监管取代“黑名单”禁止。

三、金融服务业应用负面清单管理措施

（一）降低负面清单涉及范围的具体措施

降低金融服务业负面清单的涉及范围是指在科学合理的情况下取缔目前可以实现开放、开放后利于国家经济发展的负面清单条款。金融服务业的负面清单更多的体现在对外资金融机构的清单权限设置上。针对对外资金融机构方面可以做的有：第一，一般情况下金融服务业对对外资金融机构都会设置准入的时间，降低负面清单权限首先需要这一准入时间要求，利用审查监管指标来考核其准入资格，取消设置的准入时间，扩大引进对外资金融机构。第二，在规定时间内放宽对外资金融机构的资产要求、提升对外资金融机构中国有资产或个人的持股比例要求，在实践考量后考虑长期取消资产要求和持股比例，用监管指标审核替代。

（二）建立健全金融服务业负面清单管理保障体系

1.科学制定金融服务业负面清单内容

负面清单应用于金融服务业关系到外国资本和本国经济发展过程中将会被完全抵制的经济活动，在制定清单内容的过程中必须要科学考量、反复检查。制定金融服务业负面清单时，除了遵守金融法律法规以外，相关监管部门和金融机构还要考虑国家的实时政策，确保负面清单设置合理、科学、有效。在金融服务业负面清单内容设置完毕后，必须要严格按照清单管理金融活动，树立负面清单管理制度的公信力，对任意更改或放宽管理内容的行为需要建立惩罚机制，实现追责到个人，形成负面清单约束力。

2.培育和引进能够适应负面清单的金融市场

在负面清单的管理模式下，对于金融投资活动后果的承担需要市场内的参与者自己负责，除了负面清单限制的金融活动，相关部门不再提供预警及实时监督，责任和风险将会落到个人身上，为了确保金融服务业能够正常发展，必须要培育和引进能够适应负面清单的金融参与者组建成金融市场。

3.建立负面清单管理监管制度

在制定完清单内容、实践负面清单管理制度过程中必须要有与之相匹配的监管制度，具体的监管内容需要涉及中央银行监管、行业组织自律、金融机构内控、社会监督等多个方面。

四、结语

将负面清单管理模式与金融服务业相结合，需要相关部门明确负面清单管理的作用，严格按照要求制定清单内容，在实施负面清单管理的过程中不断减少权限内容，实现金融服务业的全面开放。（作者单位：西南财经大学）