任啸宇 毕 聪

（国家开发银行吉林省分行，吉林长春 130022；中国人民银行长春中心支行，吉林长春 130051）

一、引言

“洗钱”一词诞生于上世纪20年代的美国，作为最早出现洗钱犯罪活动的国家，美国逐步探索建立了较为完善有效的反洗钱法律法规框架体系，并主导推动国际反洗钱体系标准的制定[1]。此后，美国等西方国家牵头成立从事国际反洗钱事务的专业性组织——金融行动特别工作组（以下简称FATF）。与此同时，以联合国为代表的多个国际组织也积极加入到打击走私、贩毒、腐败及恐怖主义等与洗钱关联度较大的违法犯罪中去，并逐步形成了体系架构完整、结构层次清晰的反洗钱国际标准。

作为积极践行国际责任的发展中大国，我国主动参与联合国、世界银行、国际货币基金组织等框架下的反洗钱和反恐怖融资活动[2]，并于2007年正式加入FATF，实现与国际接轨。通过不断完善国家反洗钱政策框架，积极参与国际合作，我国在反洗钱领域取得的成就被国际社会所认可，反洗钱工作也被赋予更大的使命。

我国反洗钱政策演变发展的过程，是反洗钱政策制定部门及义务主体探索实践的过程，是对内外部形势和反洗钱工作原理加深认识的过程，也是将国际反洗钱模式与中国实际有机融合并创新发展的过程。学术研究在这其中发挥了服务决策、指导实践的作用。因此，通过梳理我国政策研究历程，能够更好的理解当前我国反洗钱政策内容，进而沿着明确的主线去推进各项政策的制定和实施。……