吴桐

摘要：证券公司目前正处在改革发展的关键时期，唯有实现财富管理工作的创新调整，才可以充分满足证券行业在新时期的发展需要。本文首先对证券公司财富管理业务转型存在的问题进行了研究分析，并结合证券行业的实际情况，制定了提升财富管理工作综合质量的策略。

关键词：证券公司;财富管理;转型路径

财富管理工作的转型可以使证券公司在新时期实现高质量发展。因此，对当前证券公司财富管理业务存在的问题进行总结，并制定符合证券公司实际情况的改良策略，是很多证券公司发展战略制定人员重点关注的问题。

一、证券公司财富管理业务存在的问题

（一）证券公司财富管理风险控制存在不足

财富管理工作涉及到诸多资金的调配，存在较大的风险性，唯有实现风险控制方案的优化设计，才可以保证证券公司的财富管理工作实现规范化运行。但是，一些证券公司在制定财富管理方案过程中，对于风险因素的识别和评估措施缺乏足够重视，未能对影响风险控制质量的各项工作环节进行合理设计，导致风险因素无法保证具备足够的可控性，也使得风险预警和评估管理措施难以得到相应的改进。一些证券公司对于风险因素的识别和量化手段缺乏有效创新，未能对风险控制工作的主要业务进行相应的规划，导致各部门无法实现对分散性风险的有效掌控，也使得风险的识别和估测手段难以得到高水平创新。一些证券公司对于风险管理体系的具体落实情况重视程度较低，未能对风险控制评估管理的各项行为进行有效规划，导致风险管理工作的主要责任难以得到充分落实。部分证券公司虽然进行了风险控制方法的探索改良，但缺乏对现代化管理模式的构建，未能对证券公司具体的运营信息进行动态跟踪，导致权责制度的构建难以与证券公司的运营特征相适应，无法在完善风险管理制度的同时，实现财富管理工作的全面改进。

（二）证券公司营销体系尚不完善

一些证券公司在进行财富管理工作设计的过程中，对于当前的营销工作特征缺乏足够重视，未能对证券公司传统的营销网点进行有效拓展，导致财富管理工作的局限性难以得到有效的突破，无法在优化网点成熟度的基础上，实现对新型营销渠道的构建，也使得传统营销网点的特色化经营路径难以得到有效创新。一些证券公司虽然具备改良财富管理措施的愿望，但在进行营销体系设计过程中，对于分类经营手段的应用缺乏灵活性，导致专业化营销模式与传统营销方法未能实现有机结合，难以在考核激励措施的帮助之下，为财富管理工作创造有利的基础条件。部分证券公司在改进营销体系的建设方法过程中，对于互联网技术所具备的多方面应用价值重视程度较低，未能将提高营销能力和扩展品牌影响力作为主要工作内容，导致传统营销体系的改革无法具备理想的基础条件，难以在证券公司的营销资源实现自由调配的基础上，为改良财富管理工作提供必要支持。部分证券公司对于客户的分类存在不足，导致营销体系的建设缺乏多元性，难以满足不同类型客户的差异化需求。

（三）证券公司产品创新存在不足

产品创新是决定证券公司盈利水平的关键因素，也是财富管理人员必须重视的问题。但是，一些证券公司在进行产品创新相关探索的过程中，对于影响证券公司核心竞争力的因素关注度较低，未能对客户的资产增值能力进行合理估测，导致证券公司无法实现服务举措的调整创新，也使得财富管理产品无法在精准掌握各方面需求的基础上得到优化。一些证券公司在探索产品创新的具体路径过程中，对于产品的运作情况缺乏跟蹤分析，未能针对金融产品的复杂特征，制定产品创新的具体策略，导致产品评级管理的相关需求无法得到满足，难以在动态跟踪体系的帮助之下，实现财富管理工作覆盖面的延展，也使得财富管理工作无法在充分获得各部门密切配合的情况下，实现财富管理策略的调整创新。

二、证券公司财富管理业务的改良策略

（一）提高证券公司财富管理风险控制水平

证券公司在进行财富管理工作规划设计过程中，一定要对此项工作的风险特征加以总结，尤其要针对风险控制的实际需要，对内部控制工作的流程进行调整创新，使证券公司可以凭借对风险因素的精准识别，充分适应风险评估管理的实际需要，使风险控制措施可以具备更强的针对性。证券公司一定要加强对风险预警和评估手段的关注，尤其要对风险指标的设置情况进行详细考察，使风险的识别和量化可以具备更高的精准性，并保证风险评估工作的相关主体内容可以得到改良。证券公司需要对财富管理工作的总体风险加以估测，结合本公司下属分支机构的实际情况，对分散性风险的评估措施加以创新，使证券公司可以在风险因素得到完整识别的基础上，更好的实现风险管理措施的改良。证券公司在进行财富管理工作设计过程中，需要加强对风险评估管理手段构成情况的关注，尤其要对风险管理工作的主体责任进行有效落实，以便能够在完善责任追究制度的同时，更好的提升财富管理措施的运行有效性。证券公司在进行财富管理风险控制策略制定的过程中，还需要加强对现代化管理手段的关注，尤其要对动态跟踪方法进行灵活应用，使证券公司可以在财富管理风险的识别和控制过程中，满足风险管理措施的制度化改革需要。

（二）加快完善证券公司的营销管理体系

证券公司在制定财富管理工作的改良策略过程中，一定要将完善营销管理体系作为主要关注的问题，尤其要对传统营销网点的作用进行总结，使营销管理体系的创新可以在有效改良营销渠道的情况下满足当前市场的多元化需求，并保证特色化经营手段的突出价值能够由此得到凸显。证券公司需要对分类经营手段进行灵活调整，并使用考核激励的方式对传统营销体系加以改良，以便能够在互联网技术的帮助之下，实现营销渠道的有效拓展，保证在线上线下手段的合理搭配之下，实现公司营销能力的改良，为财富管理工作创造更加理想的基础条件。在证券公司进行营销体系改良过程中，要注意扩展品牌的影响力，尤其要对传统营销手段的局限性进行有效的创新，以便能够在灵活调配证券公司各类型资源的情况下，实现营销体系的全面改良。证券公司还需要根据财富管理的实际需要对客户进行精细化区分，使差异化财富管理服务体系可以得到有针对性的构建。

（三）提高证券公司产品创新水平

证券公司需要根据财富管理工作的运行特点，对产品创新策略加以构建，尤其要对影响证券公司核心竞争力的各方面因素加以总结，以便可以在明确客户资产整治需求的情况下，制定切实可行的产品创新策略，使财富管理工作可以在准确评估产品价值的基础上得到调整创新。证券公司需要对财富管理产品的设计情况具备足够关注，尤其要对产品的具体运作特点加以分析，使用跟踪分析的方式改进产品管理手段，以便能够精准的把控金融产品的价值，并保证在完善产品评级管理措施的同时，实现不良产品的及时淘汰。证券公司在制定财富管理策略过程中，还需要对动态跟踪的覆盖范围进行拓展，使财富管理服务工作可以得到精准评价，为产品创新策略的制定积累经验。

三、结论

实现财富管理业务的转型，有助于证券公司在新时期的良性发展。因此，对证券公司财富管理业务存在的问题加以研究，并结合证券行业的发展特点，制定证券公司财富管理工作的转型策略，对确保证券公司的健康稳定发展，具有十分重要的意义。

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