文/外汇局安徽省分局国际收支处 编辑/章蔓菁

外汇局安徽省分局（下称“安徽省分局”）全面贯彻落实总局关于常态化处置非法网络炒汇平台的工作要求，将整治非法网络炒汇平台作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容，从机制建设、排查整治、风险预警等方面多点发力，高效务实地铲除网络炒汇滋生土壤，守住人民群众的“钱袋子”。

多维受理+内外联动 有效打击非法网络炒汇平台

一是畅通渠道，优先受理反馈。一方面，搭建“信件、走访、电话、网络”多维度受理体系，畅通群众对非法网络炒汇平台的举报渠道；另一方面，在举报受理过程中，实行网络炒汇举报专人负责制，确保举报“不走空”、问题“有回应”，形成对网络炒汇举报的受理、处置、反馈全流程管理。此外，在处置网络炒汇举报工作中坚持“四优”工作原则——优先受理、优先排查、优先办理、优先反馈，全力解决投诉人“急难愁盼”的问题，急群众之所急，解难点、堵漏点，不断提高群众的满意度。2021年以来，安徽省分局接到群众举报非法网络炒汇平台23个，基本均在5个工作日内完成处置。

二是上下联动，统筹整治合力。一方面，根据总局工作部署，成立网络炒汇平台集中整治领导小组，负责统筹推进集中整治行动。领导小组根据各地所涉平台特点，制定集中整治专项工作方案，并重点督导相关中心支局聚焦社会责任，从群众最现实的利益出发，从最突出的问题抓起，切实抓好抓实辖内平台的清理整治工作，维护外汇市场秩序和社会公众利益。另一方面，坚持“发现一个、整治一个”的工作思路。将总局下发的属地管辖范围内的非法网络炒汇平台逐个落实到经办中心支局，将自主发现的辖区外非法网络炒汇平台第一时间上报总局提请封堵。2021年以来，安徽省分局共清理整治总局下发/自主发现的非法网络炒汇平台12个，并完成了对相关平台网站的全部屏蔽。

三是横向协作，提高处置能效。其一，加强与相关部门协作，实时沟通网络炒汇案件线索信息，积极推进对非法网络炒汇平台及所涉宣传营销与技术服务机构的行政查处工作，形成了外汇局发现、通信局封堵、公安部门侦办的常态化工作流程。其二，与省通信管理局协商，对互联网外汇按金交易平台的认定以及后续处置达成了相互配合、相互协助的共识。其三，积极配合公安部门开展案件侦办工作，主动将举报事项处理情况反馈公安部门，提供案件侦办的线索，协助开展案件数据分析工作；同时，指导涉案地中心支局配合公安部门开展联合社会宣传，在确保案件有序侦办的同时，加强外汇政策宣传，营造良好的舆论氛围。

平台画像+技术封堵 优化排查整治追踪模式

一是精准画像，建立平台“黑名单”。根据总局网络炒汇平台清理整治“回头看”专项行动工作部署，安徽省分局坚决遏制新乱象抬头，建立非法网络炒汇平台“黑名单”制度，对已清理整治的平台开展持续追踪排查，全面梳理2018年以来处置的23个非法网络炒汇平台，逐个摸排平台风险和性质，形成了涵盖平台名称、经营主体、IP地址、经营状态、所属地区、网站运营情况、下架（关闭）时间等关键字段的平台画像台账，并指定专人对台账信息进行定期维护更新，以确保“回头看”专项行动有的放矢、精准打击。

二是动态更新，跟踪平台“新动向”。从安徽省网络炒汇平台清理整治情况看，绝大多数网络炒汇平台未在境内备案，基层外汇局在无法找到经营主体的情况下，仅能申请总局联系网信部门对网站实施屏蔽处理。但由于网站重新申请域名或修改网址的成本较低，非法网站在被予以取缔后往往还会以另一个网站面目“起死回生”。针对这一难点，安徽省分局建立了动态跟踪机制，通过搜索平台APP、登录平台网址、利用天眼查等技术工具查询经营主体或备案主体企业信息、利用网络爬虫工具抓取网络炒汇关键词等方式，对平台“黑名单”信息进行动态更新，掌握平台最新动向，实现对非法平台“露头就打”的效应，有效防范了炒汇平台通过改域名、改IP的方式卷土重来，切实保护了人民群众的财产安全。

三是分类清理，推进平台“再整治”。在“回头看”专项行动中，安徽省分局通过动态跟踪模式及时梳理了2018年以来已处置平台的最新情况。除已确定封堵的12家平台外，对于疑似通过修改域名等规避监管的平台，及时提请总局或协调本地通信管理局再次予以封堵。同时，对在“回头看”专项行动中发现的变换宣传内容，提供赌博、虚拟货币交易等服务的非法网站，及时将相关情况报告总局，同时积极协调通信管理局予以屏蔽。

靶向投放+多元呈现 强化风险预警宣传

一是周密研判，找准宣传关键点。从研判梳理非法网络炒汇涉案特征入手，针对大中院校、证券公司、涉汇银行等重点机构、重点人群制定宣传方案，明确任务分工，开展差异化宣传和精准投放，大力营造打击非法网络炒汇平台的正面舆论氛围；同时，坚持全省“一盘棋”，充分发挥安徽省外汇和跨境人民币业务自律机制作用，形成分局牵头抓总、各中心支局有序参与、自律机制成员单位积极配合的工作格局，推动宣传有序开展。

二是多元呈现，增强宣传吸引力。在充分利用电视、报纸、广播、短信等传统媒体渠道刊登新闻报道、普及外汇基础知识和提示网络炒汇风险的同时，鼓励中心支局和自律机制抓住新兴媒介传播交互性、快速性、广泛性的特点，开辟网络宣传阵地，充分利用直播、云课堂、动漫、微图文、微视频等群众喜闻乐见的宣传方式提高宣传效果，吸引更多群众的关注。2021年以来，安徽省辖区内开展了一系列内容丰富、形式多样、载体多元的“远离网络炒汇”宣传活动，宣传覆盖总人数逾65.8万人次，接受咨询服务近3万人次。

三是深入基层，拓宽宣传覆盖面。以辖内涉汇银行营业网点为阵地，通过在营业厅的醒目位置设置宣传展台、悬挂横幅、摆放易拉宝、发放宣传折页、赠送宣传品、开展小讲堂等方式，积极宣传、普及防范网络炒汇的基本知识；通过接受外汇业务咨询、柜面交流等方式，解答个人用汇常见问题，使“远离网络炒汇、守护资金安全”的理念深入人心；通过组织开展外汇政策进社区、进学校、进商区、进农村、进机关的“五进”活动，深入基层，向群众面对面地普及外汇政策法规，提醒广大群众通过合规途径购买外汇，远离网络炒汇、跨境赌博等违法违规活动，增强自身风险责任意识；积极与商务、金融监管局、公安、海关和人民银行等部门沟通，结合所涉业务交集领域，灵活采用宣讲会、培训和户外宣传等方式，联合开展集中宣传，拓宽宣传辐射范围。

四是总结提炼，提升风险预警力。针对网络炒汇清理整治的难点、痛点、堵点，安徽省分局通过梳理工作经验、归纳非法网络炒汇平台运作模式、提炼非现场线索筛查方法、总结现场调查的思路和工作技巧，形成了在清理整治实践中提炼方法理论、理论成果反哺清理整治工作的“螺旋式递进”工作模式，相关重要研究成果被总局采用，为提升全国非法网络炒汇清理整治工作贡献了力量。

下一阶段，安徽省分局将继续落实“学党史、悟思想、办实事、开新局”的要求，进一步做好非法网络炒汇平台整治工作，切实维护辖区外汇市场秩序，解决好群众“急难愁盼”问题。一是持续加强对非法网络炒汇平台的打击力度。继续加强与公安部门、金融办、网信部门的协作，对网络炒汇案件线索等相关信息进行实时沟通，通过多种渠道获取非法外汇交易平台信息；积极推进对非法网络炒汇平台及所涉宣传营销与技术服务机构的行政查处工作，并就所发现的涉嫌其他违法违规行为的平台，及时移交相关部门查处。二是封堵网络炒汇非法资金渠道。对辖内涉及为网络炒汇平台提供资金服务的银行、支付机构实施约谈、风险提示、查处等措施，并责令其整改；同时将打击地下钱庄与打击网络炒汇相结合，挖掘异常线索，坚持双向打击，切实封堵非法资金渠道。三是加大对网络炒汇非法性质及危害的宣传教育力度，引导群众自觉远离投资陷阱。将远离非法网络炒汇平台的宣传工作融入到金融消费者权益保护宣传、金融知识普及、外汇诚信兴商宣传等各项宣传活动中，指导辖内支局、银行通过柜面、电子滚动显示屏、新媒体、社区学校等多种渠道，宣传网络炒汇的非法性和危害性，切实提高群众对网络炒汇非法性质的认知，捍卫人民群众的财产安全。