杜卫华 陕西宝鸡金台农村商业银行股份有限公司

前言

以现代经济发展来看，金融占据其核心地位，而银行又是我国金融行业的主体，因此银行的发展对于我国经济社会发展的影响是不言而喻的，要想保证银行业能够正常运营与顺利发展，就需要尽可能降低金融案件发生概率，为此就必须详细分析当前合规管理不足，并以此为基础，大力推进银行合规管理工作，提升银行业的竞争力。

一、当前银行合规管理存在的不足

(一)欠缺合规文化建设

合规文化是影响工作人员工作标准与否的重要部分，对于银行而言，良好的合规文化能够促使工作人员严格按照监管机构要求，法律法规要求以及银行自身规章制度要求，采用标准与准确的业务操作。然而基于现阶段对银行合规管理现状的分析来看，目前银行对于合规文化建设缺少重视，导致当前银行合规氛围不足，影响着银行工作人员业务操作准确性，给银行运营造成了更大的风险，不利于银行业发展。

目前银行欠缺合规文化建设主要体现在以下两个方面：第一，现阶段，更加注重银行工作人员业绩，在该种状态下工作人员工作压力较大，在具体工作过程中员工更加重视自己的绩效工资以及业务发展，此时员工对于合规经营的重视度较低。另一方面，在利益驱动影响下，由于现阶段违规成本相对较低，而业绩所带来的收益远比违规所支出的成本要多，在该种工作背景下就会出现违规行为，增加操作风险，更违反了相关法律法规或银行本身所制定的管理制度。……