红绿的三观

如何在股市真正赚到大钱？

我有一个熟人，什么股票是热点，就买什么股票。经常听到他讲，最近又抓了几只涨停的股票。

不了解他的，会以为他炒股的收益很高。

但了解他的人都知道，虽然他偶尔某个时段也确实盈利的幅度不小，但他炒股这么多年下来，总体上根本就没赚多少钱。

为什么他没有赚到大钱？

我认为根本原因在于，他比较喜欢短炒，股票投资的模式一直就是短炒。另外，他只投了十几万在股市，相当于玩票性质，即便盈利幅度大，也赚不了多少。

如何在股市真正赚到钱，并且赚到大钱？

用长期（至少5年以上）闲置资金，大仓位买入低估的好公司的股票，长期持有。这是有效的赚钱的方法。

股票投资经验不够多或者没能力判断哪些股票是低估，可以投资低估的指数基金，长期持有。

如何判断一只股票、一只指数基金是否低估？我之前在小红圈分享了方法，有兴趣的可以进去细看一下。

选好股很关键，大仓位长期投资也很关键，后者往往被不少人忽略。

现在散户最大的问题是，资金太少，并且还都是短炒，炒来炒去，最终是赚不到多少钱的，甚至亏钱的概率很大。

因为短炒是零和游戏、负和游戏。

比如4个人在家打牌，每个人出100块钱。打一天下来，有两个人可能每个人赢100元，总共赢了两百元，那么另外的两个人一定共输了200百元。赢的人赢的钱，就是输的人输的钱。赢的人赢的钱，减去输的人输的钱，是零。这叫做零和游戏。

但如果不是在家里打牌，而是在棋牌馆打牌，4个人还是每人出100元。棋牌馆老板一天抽水10元，那么4个人打一天下来，手里面只有390元了。如果打40天的话，那么大家一定会亏400元。400元全部都没有了，全被棋牌馆老板抽水了，除非再拿新的资金进来。这种游戏是负和游戏。

中国的股市对短炒者来讲，就是这种负和游戏，因为要交印花税，要交券商的佣金，要交交易所的规费。短炒的话，市场上的钱会越来越少，除非有新的资金进来。

除了短炒这一因素，散户资金量少，也是不赚钱的重要原因。

你想T，如果你有3元钱，和一个有100元钱的人，玩扔硬币猜正反面的游戏，猜错一次的话就输一元钱。那么最后谁会赢，谁会输？

你的有100元钱的对手大概率会赢，你会输。因为一开始连续出现3次你猜错的情况，那么你的钱就输完了，即便你开始猜对了几次，也用不了多久，你的钱就会输完。而你的有100元钱的对手，连续猜错100次才会输完，连续猜错100次的概率基本上可以忽略不计。

这种游戏，已经是很公平了，但基本规律决定了资金量小的会先输完。

同样是短炒股票投机的话，资金量越大，玩的时间越久。散户的资金太少，很快就输到输不起了。

我在以前明白这个道理以后，股票投资就特别佛系，都是长期持股。持股时间比较短的例外，是2014年两元多投了宁波港，2015年4月底到9块钱左右就分批卖掉了，改投了房子。

现在佛系到中签的转债经常忘记卖出。上一批转债忘记卖出了，有一只好像是最高到150多块钱，我是130左右卖掉的。

太少打开账户看了，对账户数字完全没啥感觉了。

怎样才能拿得住股票？

所谓“守股如守寡”，散户一般持股周期很短，都是短炒，频繁操作，一周不交易就手痒心痒。这其实是不赚钱的根源。

要拿得住股票才行。

我个人的一点经验，股票想要拿得住，做到两点就足够。

1、了解透公司，对公司值多少钱心里有数。我一般是用自由现金流折现法估值，只买严重低估的股票。

2、浮盈幅度比较大。

我持有的某只股票，成本只有5块多钱了，几个月前最高涨到十七八块钱。最近一段时间跌了几块钱，有人问我，这股票为什么近期跌幅比较大，我才想起来看看，完全没有压力，去年涨了那么多，现在多跌点，是应该的。涨太快了，不能老涨啊。

当然了，除了以上两点，还需要多修身养性，认识清楚道理，做到自律，真正做到知行合一。

这样的话，只要了解透公司，就能拿得住股票，不需要浮盈幅度比较大这一点。即便是浮亏的，你的心态照样很好，照样能拿得住。

巴菲特的搭档查理·芒格说过：“40岁以前没有真正的价值投资者。”这是很有道理的。

我是有切身体会的。投资这事，绝对需要阅历，阅历和经验太重要了。简单的道理，需要付出很多时间和金钱，经历很多曲折才能真正明白。

所以，我們需要多历练、多学习，缩短摸索的过程，早点赚到大钱。

未来一段时间，是买入严重低估的优质企业的好机会，也是买入低估的基金的好机会。

过一两年回头看，有很多人会为自己现在没有抓住机会而后悔的。