□陈晓娟

(山东警察学院，山东 济南 250014)

一、问题的提出

电信网络诈骗犯罪自2010年左右在我国开始大肆蔓延，每年大幅度增长，给公民个人或单位造成严重的财产损失，扰乱社会秩序，破坏社会诚信，具有严重的社会危害性，引起社会各界的广泛关注。近几年从中央到地方各级公安机关联合金融、通信等相关部门，加强对电信网络诈骗犯罪的打击治理，取得了显著成效。尽管自2017年始电信网络诈骗犯罪猛增的势头得到有效遏制，但是截止到目前电信网络诈骗犯罪仍然多发，大量的电信网络诈骗犯罪团伙将犯罪窝点设在国外，国内也形成了一些以电信网络诈骗犯罪为主业的村镇，再加上电信网络诈骗犯罪属于无接触性犯罪，种种因素导致其打击成本高、难度大，破案率低，抓捕困难，另外，即便能够破案，数量庞大的涉案资金却无法追回，引发社会公众不满。

电信网络诈骗犯罪的发生过程通常为：犯罪分子准备作案条件(包括购买公民个人信息、电话卡、银行卡、网络通信设备等)→拨打诈骗电话或发送诈骗信息→被害人向诈骗账户转账→诈骗分子转移诈骗资金。整个过程可于多个节点采取相应措施进行阻断，预防犯罪。这要涉及到多个犯罪预防主体，比如，掌握公民个人信息的相关单位、社会团体要保护公民个人信息安全，使得犯罪人无法获取被害人信息；通信部门采取相应措施使得犯罪人无法获取必须的通信设备；金融部门采取措施使得犯罪人无法开户、无法顺利转移资金；……