邱纪元

摘 要：随着我国经济水平的进一步提升，国有企业规模发展迅速，由于国有企业规模往往较大，资金体量也比较大，如何对这些资金进行有效的管理对这类型的企业来说显得尤为重要。文章探讨了国有企业资金集中管理优化的必要性，并根据国有企业资金集中管理存在的主要问题提出相应的应对策略，为国有企业资金集中管理水平的提升提供理论指导。

关键词：国有企业;资金管理;集中管理

一、国有企业资金集中管理优化的必要性

从外部环境分析，我国经济的发展慢慢进入新常态，以及国家产业结构的调整，国有企业也在努力调整自身的经营业务，面对竞争越来越激烈的行业环境。如何在激烈的竞争中，保持领先的地位，公司的资金管理至关重要。在收紧贷款政策的背景下，银行能够贷给企业的资金数额越来越有限。面对外部这些不利的环境，国有企业必须制定更加详细的资金使用管理制度，提高集团内的资金集中管理水平，促进集团内部资金调剂。

从内部环境分析，国有企业往往规模较大，企业面临的商业环境要比以前复杂得多，为了保持稳定的上升趋势，不只对技术进行创新管理，而且还要不断加强管理方式的创新，其中比较重要的就是资金管理的手段的创新和改进。优化国有企业的资金管理，能够减轻国有企业的债务，进而不断降低各种筹资费用和支出。一方面，国有企业应用结算中心模式来管理资金的模式，对于大额流动资金的管理并不是很完备，仍需进一步加强对流动资金的监管，从而能够使资金的利用率更高，减少资金集中管理产生的风险。……