蔺站辉

互联网背景下的金融活动是指金融企业利用信息技术，构建的一种新型金融业务模式，是对传统金融活动的一种完善和发展，作为金融活动开展的基础保障，健康的互联网金融环境深刻的推动着金融市场的发展，但同时也为不法分子提供了可乘之机，利用其方便快捷的交易方式从事洗钱活动，对金融环境造成了十分恶劣的影响，阻碍着金融活动的正常开展，因此，加大对洗钱活动的监管力度刻不容缓。在我国，行使反洗钱监管职责的主要是人民银行。

一、互联网背景下洗钱活动现状

我国进入互联网时代以来，金融平台如雨后春笋般蓬勃发展，金融平台规模的迅速增长，也意味着金融行业间的竞争日趋激烈，部分金融企业依靠正常的生产经营活动已经无法维系自身的正常运转和发展需要，而不法分子的洗钱活动在一定程度上能为金融平台带来一定的经济利益，有利于提升金融企业的市场竞争力，因此，出于自身发展的考虑，部分金融企业选择容忍不法分子的洗钱活动，一时之间，洗钱活动盛极一时。

此外，与传统的金融机构相比，互联网背景下的金融平台为社会群众创造了较为方便的交易场所。但从管理的角度出发，与传统的金融机构相比，互联网背景下的金融平台略微逊色，整体管理较为松懈，为不法分子的洗钱活动提供了新的渠道和途径。在金融平台和传统金融机构信息对称的情况下……