张岩

摘 要：数据是企业决策的关键，集团资金运营管理则是企业的命脉，集团公司由于规模的庞大，分子公司的跨地区性、产业结构的不一致性、信息存在不对称性，集团公司资金运营的数据从底层公司抽取和分析存在壁垒和不及时性，通过调研分析集团内部资金管理需求，基于SAP系统设计并实施银企直连项目，为集团搭建统一结算平台，提供透明、快速、准确的数据支撑，为决策提供依据，并统一监管全集团资金动向，为集团资金管理提高效率，增强企业经济效益。

关键词：集团财务;资金管理;互联网

一、引言

在全球网络技术快速发展的前提下，尤其是中国近些年互联网信息迅速崛起和普及，支付方式发生着变化，但是大型集团由于分子公司众多，并且大多数分子公司是跨地区经营，涉及不同地区的不同银行，并且每日现金流量巨大，出纳人员需要从企业自身会计信息系统完成各项审批流程后再次进入到网上银行界面进行付款、转账等大量需要手工工作的业务，繁琐低效，降低了付款处理的速度，增加了差错几率，也不利于集团资金的管理。

二、基于SAP系统银企直连介绍

银企直联Electronic Payment Integration（For China），简称EPIC是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统與银行综合业务系统实现对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分（子）公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在财务系统中自动登记账务信息，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。……