文/洪庆，亚邦投资控股集团有限公司

1 集团企业资金管理的重要性和现实意义

资金是企业生存的重要保障，资金管理贯穿企业生产活动所有环节。加强企业的资金管理可以合理调控企业资金，加强企业资金利用效率，降低资金成本，整合企业资源，另外可以分析出企业的运营状况，查找企业运作中的不足，对于企业发展具有重要意义。从现实意义上看，主要体现在提高企业运营效率，降低企业资金风险，提高企业的核心竞争力，使其获得更大的发展机遇。

1.1 提升企业资金的利用效率

企业资金管理采取集权式管理手段，集权式管理是企业集团中分布的子公司自主式管理和母公司资金集中管理相结合的手段。集中资源、资金、数据统一管理可以提高企业资金的利用效率，激活内部闲散资金，方便集团对其内部资金的监控，减少子公司的违规犯错和资金运作风险。并且企业在不同时期具有不同的发展计划和发展目标，集中进行资金管理以便与集团企业的资金利用，可以随着企业的战略布局进行实时调控。

1.2 降低企业资金风险

采用集权式的管理手段可以加强企业资金的运作，对于资金进行合理的统筹规划使其发挥最大的利用效率，同时增大的企业分公司资金的保障力度，使闲散资金避免了缺乏管理的状况，从而降低了企业财务风险。

1.3 增强企业核心竞争力

企业资金的管理制度决定了企业的发展，对企业进行有效的资金管理手段可以使企业立足在目前激烈的市场竞争中，提高企业的核心竞争力。……