金梦媛

销售业绩压力之下，理财师很难保持客观中立的立场。但中立恰恰是理财师的核心价值所在。

在财富管理行业执业十几年，从一线员工到公司负责人，再到现在创业，同时任江苏省理财师协会、中国理财师职业化发展联合论坛秘书长，石榴询财CEO南小鹏感慨：“我接触最多的，除了客户，就是理财师。每天，大量的时间都是在和国内外银行、证券、保险、信托、第三方、互联网金融的理财师沟通交流。”自身丰富的从业经历和长期与理财师接触给了南小鹏甄别优秀理财师的独特能力，在他看来，对于職业理财师而言，“保持真正的中立是最困难的，这也是理财师核心价值所在。”

知道开水烫是知识，被开水烫过才是经验

“真正专业的理财师，绝对不会一上来就向你推荐产品，而是和你坐下来，谈人生、谈理想，了解你的家庭、你的财富、你的未来，帮你解决财富上可能会面临的问题。没有十几二十年的从业经验积累，甚至一些悲剧的实操失败案例，很难练就专业过硬的本事。”南小鹏在其早期发表的一篇文章中一针见血地指出。

南小鹏认为，一名优秀的理财师，金融从业最少在10年以上，才能有足够的沉淀。“虽然从业时间长不一定就优秀，但从业时间短一定不够优秀。原因不是努力与否，而是大风大浪见得太少，错误犯得太少。就如同优秀的医生必然经历过无数的诊断，这些从业的教训和经验，比成功更值钱。”

在南小鹏十多年的财富管理生涯中，自2004年大学毕业进入海通证券工作，经历过2004年、2008年和2015年3轮熊市，以及2007年、2009年和2014年3轮牛市，期间还有多轮债券、商品、外汇的涨跌。……